når du er klar til at begynde at investere dine penge i stedet for blot at gemme dem, er det vigtigt at huske, at der ikke er en “En-størrelse-passer-alle” tilgang. Den investeringsstrategi eller stil, der fungerer for dig, er muligvis ikke det, der fungerer bedst for din ægtefælle, forælder eller bedste ven.
at stille de rigtige spørgsmål kan hjælpe dig med at bestemme, hvilken vej du skal tage, når du forfølger investeringsmål. For eksempel, er du en risikotager, eller er du risikovillig? Leder du efter langsigtet vækst eller øjeblikkelige gevinster? Planlægger du at være en gør-det-selv investor, investere gennem en robo-rådgiver eller ansætte en investeringsrådgiver?
denne form for refleksion kan hjælpe dig med at matche dine behov til en bestemt investeringsstil. Med det i tankerne er her otte måder at investere på, afhængigt af dit fokus.
1. Aktiv investering
en aktiv investeringsstil kan være den rigtige for dig, hvis du har en højere tolerance for risiko og holder øje med markedstendenser og bevægelser. Aktiv investering bruges generelt af investorer, der ikke er så bekymrede over den langsigtede horisont, som de er med nutiden. Med denne strategi vælger du specifikke aktier og bruger markedstiming til at forsøge at overgå markedet for at søge kortsigtet overskud.
en risiko for at undgå med aktiv investering forsøger at jage afkast baseret på ting som recency bias, som antager, at en aktie eller investerings seneste præstation vil fortsætte.
2. Passiv investering
hvis du er mere risikovillig og ikke ønsker at stirre på markedsskærmene på din computer hele dagen, kan en passiv investeringsstil være mere op i din gyde. Passive investorer er dem, der investerer deres penge med en langsigtet tidshorisont. I stedet for at forsøge at time markedet som en aktiv investor, skaber passive investorer porteføljer, der sporer et markedsvægtet indeks eller portefølje. Sporing af et indeks vil generelt resultere i reduceret risiko på grund af diversificering samt lavere transaktionsomkostninger på grund af lav omsætning.
3. Vækst
vækststil for investering er en, der fokuserer på aktier i virksomheder, hvis indtjening vokser hurtigere end de fleste andre aktier og forventes at fortsætte med at vokse. Disse aktier er ofte omtalt som værende overvurderet og har en høj pris til indtjening ratio. Det er vigtigt at bemærke, at disse aktier generelt betaler enten et lavt eller intet udbytte, men har potentialet til at kompensere for det med stærk afkast.
4. Værdi
i modsætning til vækstinvestorer, der søger overvurderede værdipapirer, ser værdiinvestorer efter de aktier, der er ude af favor eller undervurderet. Værdi investorer forventer, at disse værdipapirer vil stige og forsøge at købe dem, før de gør. Denne investeringsstil er blevet populariseret af hedgefondschefen, der argumenterer for fordelene ved at købe aktier, der sælger for mindre end deres egenværdi baseret på den forudsætning, at de vil levere ensartede afkast i fremtiden.
5. Markedsværdi
de investorer, der vælger aktier baseret på virksomhedens størrelse, bruger en investeringsstil med markedsværdi. Markedsværdi eller markedsværdi beregnes som antallet af udestående aktier ganget med indtjening pr. Der er tre brede markedsdækningskategorier, der skal indarbejdes i din investeringsstil: small-cap, mid-cap og large-cap.
små cap-virksomheder har en markedsværdi på $300 millioner til $2 milliarder, mid-cap-virksomheder har en markedsværdi på $2 milliarder til $10 milliarder, og store cap-virksomheder har en markedsværdi på over $10 milliarder. Mikrokapsler falder under 300 millioner dollars, mens mega-caps er de største virksomheder efter markedsværdi.
små cap-aktier er generelt mere risikable investeringer end store cap-aktier. Mens deres afkast kan være højere, er deres volatilitet også højere. På den anden side er store cap-virksomheder dem, der har eksisteret meget længere tid og har tendens til at være mere stabile. Mange mennesker bruger store cap-aktier i deres porteføljer på grund af deres udbytte og stabilitet.
6. Køb og Hold
en køb og hold investering stil falder ind under paraplyen af passiv investering. En investor, der er involveret i køb og hold investering vil handle i deres portefølje sjældent. De er mest bekymrede for langsigtet vækst. Ideen bag buy and hold er, at du køber ind i en aktie, mens prisen stadig er lav for at drage fordel af prisstigning over tid.
7. Indeksering
en anden populær form for passiv investering er indeksering. Med denne investeringsstil skaber en investor en portefølje, der afspejler virksomhederne i et bestemt aktieindeks. Porteføljen vil generelt udføre i overensstemmelse med indekset. Denne form for investering er god for folk, der er mere risikovillige på grund af diversificeringen af indekset. Omkostningerne, inklusive transaktionsomkostninger og skatter, relateret til styring af denne type portefølje er relativt lave, hovedsageligt på grund af mindre omsætning.
indeksering kan opnås ved at investere i indeksfonde eller børshandlede fonde, der sporer resultaterne af et benchmarkindeks, såsom S&P 500 eller Nasdak. ETF ‘ er har tendens til at være mere skatte – og omkostningseffektive sammenlignet med traditionelle indeksfonde.
8. Diversificering
der er to slags risici, som enhver investor skal være bekymret for: systematisk risiko og usystematisk risiko. Systematisk risiko er en markedsrisiko, der ikke kan diversificeres væk. Men usystematisk risiko, eller den risiko, der kommer fra at investere i en bestemt virksomhed eller sektor, kan diversificeres væk. For eksempel, hvis du kun skulle investere i teknologivirksomheder, ville du have et højt risikoniveau på grund af at eje aktier i kun en sektor. Ved at diversificere din portefølje og tilføje eller erstatte nogle af teknologiselskaberne med forbrugsvarevirksomheder, vil dit risikoniveau blive reduceret.
hvilken investeringsstil vil du vælge?
der er ingen rigtig eller forkert investeringsstil at forfølge. Den, der i sidste ende fungerer bedst for dig, afhænger af din risikotolerance, tidshorisonten for investering, alder og investeringsmål. Husk, at din investeringsstil heller ikke er sat i sten. Når du bliver ældre, og dine investeringsmål ændres, så kan din foretrukne investeringsmetode.
