6 Beste Kabbage Konkurrenten & Alternativen 2020

Kabbage bietet Geschäftskredite in Höhe von bis zu 250.000 US-Dollar mit Rückzahlungsbedingungen von sechs oder 12 Monaten und einer festen monatlichen Gebühr von 1,5% bis 10% an. Unternehmen, die höhere Finanzierungsbeträge benötigen oder die Qualifikationen für Kabbage nicht erfüllen, könnten eine Finanzierung mit kurzfristigen Krediten oder anderen Unternehmensfinanzierungsalternativen in Betracht ziehen.

Top 6 Kabbage Konkurrenten & Alternativen 2020

Wie Kabbage Works

Kabbage bietet eine Business-Kreditlinie eher als ein Darlehen. Kreditlinienbeträge reichen von $ 2.000 bis $ 250.000, mit Rückzahlungsbedingungen von entweder sechs oder 12 Monaten. Kabbage berechnet keine Zinsen, sondern eine feste monatliche Gebühr von 1,5% bis 10% des geliehenen Betrags, was zu einem effektiven Jahreszins von 30% bis 50% führt.

Kabbage bestimmt, wie viel Sie leihen können, je nachdem, wie gut Sie qualifiziert sind. Je mehr Sie ihren Mindestkredit, ihren Jahresumsatz und ihre Time-in-Business-Qualifikationen überschreiten, desto höher ist die Kreditlinie, die Ihnen angeboten wird. Da es sich um eine Kreditlinie handelt, können Sie die Mittel immer wieder ausleihen, da sie zurückgezahlt werden, ohne dass Sie erneut eine Finanzierung beantragen müssen.

Für wen Kabbage geeignet ist

Kabbage ist eine gute Finanzierungsoption für Unternehmen, die bis zu 250.000 US-Dollar benötigen und diese innerhalb von 12 Monaten mit monatlichen Zahlungen zurückzahlen können. Wenn Sie wiederkehrende Betriebskapitalanforderungen haben und wiederholt Mittel ausleihen müssen, um langsame oder saisonale Risiken abzudecken, ist Kabbage möglicherweise eine gute Wahl für Sie.

Kabbage Preise & Gebühren

Mit einer Kreditlinie von Kabbage können Sie einen effektiven Jahreszins von 30% bis 50% erwarten. Während Kabbage keinen Zinssatz berechnet, berechnet es eine feste monatliche Gebühr von 1,5% bis 10% Ihres geliehenen Betrags. Kabbage hat keine Vorfälligkeitsentschädigungen, wenn Sie sich also entscheiden, Ihr Darlehen vorzeitig zurückzuzahlen, können Sie die monatlichen Gebühren sparen.

Kabbage Darlehensbedingungen

Kabbage bietet kleinen Unternehmen eine Kreditlinie von 2.000 bis 250.000 US-Dollar. Jede Ziehung auf der Kreditlinie ist entweder in sechs oder 12 Monaten als Ratenkredit rückzahlbar. Jedes Mal, wenn Sie die Kreditlinie in Anspruch nehmen, wird ein separater Ratenkredit mit einem eigenen Kreditvertrag erstellt. Sie zahlen nur Zinsen auf die Beträge, die Sie gezogen haben, und nicht auf den vollen Betrag der Kreditlinie, für die Sie genehmigt wurden.

Kabbage Qualifikationen

Um sich für eine Kreditlinie von Kabbage zu qualifizieren, benötigen Sie einen Kredit-Score von 550+, Ihr Unternehmen muss betriebsbereit gewesen sein für mindestens ein ganzes Jahr, und es muss jährliche Einnahmen von mehr als $ 50.000 generieren.

Was Kabbage fehlt

Kabbage bietet nur eine Kreditlinie Option, so dass kleine Unternehmen Kreditnehmer, die ein befristetes Darlehen suchen, werden wahrscheinlich nicht mit dieser Option zufrieden sein. Darüber hinaus beträgt die maximale Rückzahlungsfrist für die Kabbage-Kreditlinie 12 Monate, was je nach Betrag, den Sie ausleihen müssen, zu Zahlungen führen kann, die höher sind, als Sie sich leisten können.

Kabbage Rezensionen

Die Nutzer von Kabbage haben das Unternehmen überwiegend positiv bewertet. Benutzer, die positive Kabbage-Bewertungen gaben, teilten mit, dass der Kundenservice klare Erklärungen lieferte. Einige Kabbage-Bewertungen beschwerten sich über hohe Zinssätze und kurze Rückzahlungsbedingungen; Kabbage legt jedoch seine Zinssätze und Bedingungen im Voraus offen.

Wie man sich mit Kabbage bewirbt

Die Präqualifizierung für eine kleine Business-Kreditlinie mit Kabbage ist schnell und einfach. Wenn Sie seit mindestens 1 Jahr im Geschäft sind, $ 50k + Jahresumsatz generieren und einen Kredit-Score von mehr als 550 haben, können Sie sich für eine Kreditlinie von bis zu $ 250k mit Kabbage qualifizieren.

An Deck: Beste Alternative zu Kabbage

OnDeck bietet Kredite für kleine Unternehmen bis zu 500.000 US-Dollar an, die in ein bis drei Tagen finanziert werden können. OnDeck hat sehr milde Qualifikationsanforderungen; Wenn Sie mindestens ein Jahr Geschäftstätigkeit haben, generieren $ 100,000+ Jahresumsatz, und ein Kredit-Score von 600+, Sie sollten sich qualifizieren. Die Zinssätze beginnen so niedrig wie 9.99%.

Wer OnDeck ist das Richtige für

OnDeck ist eine gute Wahl für Prime Kreditnehmer (diejenigen mit Kredit-Scores von 680+) auf der Suche nach bis zu $ 500.000 in der kurzfristigen Finanzierung. Dies liegt daran, dass Prime-Kreditnehmer Zinssätze von bis zu 9,99% erhalten können. Die Rückzahlungsbedingungen für Kredite über OnDeck liegen zwischen drei Monaten und 36 Monaten.

Preise an Deck & Gebühren

Kurzfristige Kredite für kleine Unternehmen über OnDeck haben Zinssätze von 9.99% am unteren Ende bis 48.durchschnittlich 7%, wie von OnDeck gemeldet. Aufgrund der kurzen Rückzahlungsfrist bei diesen Krediten erwarten wir einen effektiven Jahreszins zwischen 30% und 50%. Darüber hinaus berechnet OnDeck seinen Kreditnehmern eine Kreditvergabegebühr, die zwischen 0% und 4% des von Ihnen erhaltenen Kreditbetrags variiert.

Der erwartete Jahreszins sowohl für eine Kabbage-Kreditlinie als auch für ein kurzfristiges Darlehen über OnDeck liegt im gleichen Bereich von 30% bis 50%. Darüber hinaus gibt es keine Vorfälligkeitsentschädigungen für ein kurzfristiges Darlehen von OnDeck oder eine Kreditlinie von Kabbage.

OnDeck Darlehensbedingungen

OnDeck bietet Geschäftskredite in Höhe von 5.000 bis 500.000 US-Dollar mit Rückzahlungsbedingungen von drei bis 36 Monaten an. OnDeck verlangt, dass Zahlungen entweder täglich oder wöchentlich erfolgen, bis das Darlehen zurückgezahlt ist. Es gibt keine Vorfälligkeitsentschädigungen für OnDeck-Darlehen, sodass keine zusätzlichen Gebühren für die vorzeitige Rückzahlung Ihres Darlehens anfallen.

Mit Rückzahlungsbedingungen von drei bis 36 Monaten kann ein Darlehen von OnDeck Ihnen den Vorteil bieten, dass Sie länger Zeit haben, um die geliehenen Gelder zurückzuzahlen. Darüber hinaus kann ein Darlehen über OnDeck besonders vorteilhaft sein, wenn Sie mehr als die 250.000 US-Dollar ausleihen müssen, die über Kabbage verfügbar sind, da OnDeck kurzfristige Kredite bis zu 500.000 US-Dollar anbietet.

Qualifikationen an Deck

Um sich für ein Darlehen bei OnDeck zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen mindestens ein Jahr in Betrieb sein und jährlich mehr als 100.000 USD generieren Einnahmen. Darüber hinaus müssen Sie einen Kredit-Score von mindestens 600+ haben. Je qualifizierter Sie sind, desto besser sind die Zinssätze, die Ihnen angeboten werden.

OnDeck hat eine etwas höhere Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit als Kabbage, aber beide erfordern, dass die Antragsteller mindestens ein Jahr im Geschäft sind. OnDeck erfordert einen höheren Geschäftsumsatz von über 100.000 USD pro Jahr, während Kabbage nur einen Jahresumsatz von 50.000 USD benötigt, um sich zu qualifizieren.

Was OnDeck fehlt

Während OnDeck keine Vorfälligkeitsentschädigungen berechnet, wenn Sie sich entscheiden, Ihr Darlehen vorzeitig zurückzuzahlen, sparen Sie dadurch kein Geld. OnDeck aktiviert die Zinsen für Ihr Darlehen im Voraus, was bedeutet, dass Sie unabhängig davon, ob Sie Ihr Darlehen vorzeitig abbezahlen oder nicht, immer noch den gleichen Zinssatz zahlen.

OnDeck Bewertungen

OnDeck hat im Allgemeinen positive Bewertungen. Benutzer, die positive OnDeck-Bewertungen abgegeben haben, gaben an, dass der professionelle und freundliche Kundenservice den Kreditprozess schnell und einfach gemacht hat. Benutzer, die kritischere Bewertungen von OnDeck gaben, gaben an, dass die Gebühren im Vergleich zu anderen ähnlichen Unternehmen teuer waren.

So bewerben Sie sich bei OnDeck

Die Online-Präqualifizierung für ein kurzfristiges Darlehen bei OnDeck dauert nur wenige Minuten. Gut qualifizierte Kreditnehmer können sich für $ 5k – $ 500K bei der Finanzierung von Kleinunternehmen mit Zinssätzen von nur 9.9% qualifizieren.

BlueVine: Bester Kabbage-Konkurrent mit Invoice Factoring

Mit dem Invoice Factoring-Produkt von BlueVine können Sie eine Finanzierung zwischen 5,000 und 5,000,000 USD zu Preisen ab 0 erhalten.25% pro Woche, in so schnell wie ein Tag. Wenn Sie ausstehende Kundenrechnungen haben, die innerhalb von 90 Tagen fällig sind, einen Kredit-Score von 530+ und einen Jahresumsatz von $ 100.000 +, können Sie sich qualifizieren.

Für wen BlueVine geeignet ist

Wenn Sie Ihre Kunden in Rechnung stellen, ist BlueVine möglicherweise der Kabbage-Konkurrent, den Sie suchen. BlueVine bietet Rechnungsfactoring als Finanzierungsoption für Ihr kleines Unternehmen an und wandelt Ihre aktuellen Rechnungen im Wesentlichen in Bargeld um. Wenn Sie Rechnungen haben, die innerhalb von 90 Tagen fällig sind, ist Rechnungsfactoring eine Möglichkeit, diese im Voraus zu bezahlen.

Mit Invoice Factoring können Sie einen Teil Ihrer unbezahlten Rechnungen im Voraus bezahlen. Das Factoring-Unternehmen zahlt Ihnen bis zu 90% des Rechnungswerts und den Rest (abzüglich der Gebühren), nachdem Ihr Kunde die Rechnung vollständig bezahlt hat. Beim Rechnungs-Factoring leisten Ihre Kunden ihre Zahlungen in den meisten Fällen direkt an das Factoring-Unternehmen.

BlueVine Preise & Gebühren

Einer der Vorteile des Rechnungsfactorings mit BlueVine besteht darin, dass keine Originierungsgebühr erhoben wird, wenn Sie eine Finanzierung über das Rechnungsfactoring erhalten. Beim Rechnungs-Factoring wird Ihnen kein Zinssatz, sondern ein Diskontsatz auf Ihre Rechnungen berechnet. Der Diskontsatz, den BlueVine berechnet, beginnt bei 0,25% pro Woche.

Der Diskontsatz ist der Prozentsatz der Rechnung, die Sie einkalkuliert haben und die das Factoring-Unternehmen als Zahlung für seinen Factoring-Service einbehält. Wenn die Rechnung vollständig bezahlt ist und das Factoring-Unternehmen den Rest des Rückbehaltsprozentsatzes auszahlt, zieht es die Diskontgebühr von Ihrer endgültigen Zahlung auf dieser Rechnung ab.

BlueVine Darlehensbedingungen

BlueVine bietet Rechnung Factoring in Mengen von $ 5.000 bis $ 5.000.000. BlueVine hat Vorschussraten zwischen 85% und 90% des Betrags der Rechnungen, die berücksichtigt werden. Dies bedeutet, dass BlueVine zwischen 85% und 90% der faktorierten Rechnungen im Voraus vorschreibt und der Rest an Sie gezahlt wird, wenn Ihr Kunde die Rechnung bezahlt.

BlueVine Qualifikationen

Um sich für das Rechnungsfactoring mit BlueVine zu qualifizieren, benötigen Sie einen Kredit-Score von 530+, ausstehende Kundenrechnungen, die innerhalb von 90 Tagen fällig, und eine nachgewiesene drei- bis sechsmonatige Erfolgsgeschichte der Rechnungsstellung von Kunden. Da die Zahlung von Ihren bezahlten Rechnungen abgezogen wird, ist es wichtig, dass Ihre Kunden kreditwürdig sind, damit Rechnungen rechtzeitig bezahlt werden.

Die Mindestqualifikationen von BlueVine sind niedriger als die von Kabbage. BlueVine erfordert nur eine Mindestpunktzahl von 530, während Kabbage 550 benötigt. Während Kabbage erfordert, dass Ihr Unternehmen seit einem Jahr in Betrieb ist, benötigt BlueVine nur drei Monate Rechnungshistorie.

Was BlueVine fehlt

Da das Factoring von Rechnungen mit BlueVine erfordert, dass Sie Business-to-Business-Rechnungen ausleihen können, kann dies den Betrag begrenzen, den Sie ausleihen können, insbesondere wenn Ihr Unternehmen nicht stark auf die Rechnungsstellung angewiesen ist. BlueVine bietet jedoch auch eine Kreditlinie für kleine Unternehmen mit einer Finanzierung von bis zu 250.000 USD bei ähnlichen Qualifikationsanforderungen an.

BlueVine-Bewertungen

Wir haben BlueVine-Bewertungen von Benutzern aus dem Internet berücksichtigt und festgestellt, dass BlueVine im Allgemeinen positive Bewertungen aufweist. Positive BlueVine-Bewertungen kamen von Kunden, die von ihrem hilfreichen Kundensupport-Team beeindruckt waren. Kritische BlueVine-Bewertungen kamen von Unternehmen, die unzufrieden waren, dass ihnen die Finanzierung verweigert wurde.

So bewerben Sie sich bei BlueVine

Sie können mit BlueVine über die Online–Bewerbung ein Rechnungsfactoring in Höhe von 5.000 bis 5.000.000 USD in höchstens 10 Minuten beantragen. Wenn genehmigt, können Sie bereits am nächsten Tag finanziert werden. Die Gesamtzeit vom Beginn Ihrer Bewerbung bis zur Finanzierung beträgt in der Regel ein bis drei Tage.

Fundbox: Bester Kabbage-Konkurrent mit niedrigen Mindestanforderungen

Fundbox ist ein alternativer Kreditgeber, der eine Kreditlinie von bis zu 100.000 US-Dollar anbietet. Die Rückzahlungsbedingungen für die Darlehen von Fundbox variieren zwischen 12 und 24 Wochen. Die Diskontsätze beginnen bei 4,66% pro Monat. Fundbox erfordert eine 500 Mindest Kredit-Score, so dass es möglich für viele Unternehmen zu qualifizieren.

Wer Fundbox ist das Richtige für

Fundbox hat eine niedrige Mindestkredit-Score-Anforderung, so dass es eine gute Wahl für Kreditnehmer mit weniger als günstigen Kredit. Darüber hinaus benötigt Fundbox nur drei Monate Geschäftsbetrieb, was es neueren Unternehmen erleichtert, sich zu qualifizieren.

Fundbox Preise & Gebühren

Mit einer Kreditlinie von Fundbox können Sie damit rechnen, eine Gebühr ab 4,66% der von Ihnen gezogenen Ziehung zu zahlen. Dies ist die Gebühr, die Fundbox Ihnen für den Zugang zu Krediten berechnet, aber nur, wenn die Schulden ausstehen.

Abhängig von der Rate, die Sie über Fundbox erhalten, kann der erwartete Jahreszins mehr oder weniger sein als der, den Sie über Kabbage erhalten. Fundbox hat einen breiten effektiven Jahreszins von 10% bis 79%, den sie direkt bei uns bestätigt haben. Die Mehrheit der Fundbox-Kreditnehmer wird wahrscheinlich einen effektiven Jahreszins von 30% bis 50% erhalten, was dem erwarteten effektiven Jahreszins für einige der anderen, einschließlich Kabbage und OnDeck, entspricht.

Fundbox Darlehensbedingungen

Fundbox bietet Kreditlinien in Höhe von $ 1.000 bis $ 100.000. Fundbox bietet außerdem den Vorteil eines Vorschusssatzes von bis zu 100% des Rechnungswertes (abzüglich des Diskontsatzes) und erfordert keinen Rückhalteprozentsatz. Die Rückzahlungsfrist für Rechnungsfinanzierungen liegt zwischen 12 und 24 Wochen, die Zahlungen werden wöchentlich eingezogen.

Der maximale Betrag, den Fundbox ausleihen wird, liegt bei 100.000 US-Dollar, während Kabbage möglicherweise bis zu 250.000 US-Dollar zur Verfügung stellen kann. Während eine Kreditlinie von Kabbage eine Rückzahlungsfrist von sechs oder 12 Monaten bietet, beträgt die längste Rückzahlungsfrist, die bei einer Rechnungsfinanzierung über Fundbox verlängert wird, 24 Wochen.

Fundbox Qualifications

Fundbox has lenient loan qualification requirements. Es gibt eine niedrige Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit, was bedeutet, dass Fundbox möglicherweise eher bereit ist als andere Unternehmen, eine niedrige Kreditwürdigkeit zu übersehen, wenn Sie andere ausgleichende Faktoren haben, z. B. positive Einnahmenentwicklungen. Wenn Ihr Unternehmen länger als drei Monate in Betrieb ist und Sie einen Jahresumsatz von mindestens 50.000 US-Dollar haben, können Sie sich möglicherweise qualifizieren.

Was Fundbox fehlt

Der maximale Kreditbetrag über Fundbox liegt bei 100.000 USD, was für einige Kreditnehmer eine Einschränkung darstellen könnte. Unternehmen, die eine Finanzierung über 100.000 US-Dollar benötigen, würden wahrscheinlich feststellen, dass Kabbage oder eine andere Kabbage-Alternative eine bessere Kreditoption für sie ist.

Fundbox-Bewertungen

Wir haben Fundbox-Bewertungen von unserer Website und dem Internet ausgewertet. Insgesamt hat Fundbox generell positive Bewertungen. Benutzer, die positive Bewertungen abgegeben haben, gaben an, dass das hilfreiche Kundendienstteam des Unternehmens den Vorgang vereinfacht hat. Kritische Benutzerbewertungen kamen von Benutzern, die wünschten, sie könnten zu längeren Rückzahlungsbedingungen wechseln.

So bewerben Sie sich mit Fundbox

Mit Fundbox können Sie über die Online–Bewerbung in weniger als 10 Minuten eine Rechnungsfinanzierung in Höhe von 1.000 bis 100.000 USD beantragen. Sobald Sie Fundbox mit Ihren Bankkonten oder Ihrer Buchhaltungssoftware verbunden haben, können Sie noch am selben Tag genehmigt und innerhalb von 24 Stunden finanziert werden.

LoanBuilder: Bester Kabbage-Konkurrent für maßgeschneiderte Rückzahlungsbedingungen

LoanBuilder bietet kurzfristige Kredite bis zu 500.000 USD zu Zinssätzen von 2,9% bis 18,72% an. Mit LoanBuilder können Sie Ihre Rückzahlungsbedingungen anpassen, die zwischen 13 und 52 Wochen liegen können. Um sich zu qualifizieren, benötigen Sie einen Kredit-Score von 550+, neun Monate Geschäftstätigkeit und $ 42.000 + in jährlichen Geschäftseinnahmen.

Für wen LoanBuilder geeignet ist

LoanBuilder ist eine gute Finanzierungsoption für kleine Unternehmen, die Kredite bis zu 500.000 USD benötigen, sowie für diejenigen, die die Flexibilität wünschen, ihre Rückzahlungsbedingungen innerhalb von 13 bis 52 Wochen an ihre Cashflow-Anforderungen anzupassen. Ein weiterer Vorteil: Die Preise von LoanBuilder sind transparent, ohne versteckte Gebühren.

LoanBuilder Preise & Gebühren

Die Zinssätze von LoanBuilder für ihre Kredite liegen zwischen 2,9% und 18,72%. Ihre Gesamtzinsbelastung für Ihr Darlehen wird zum Zeitpunkt der Kreditvergabe festgelegt und basiert auf Ihren vereinbarten Rückzahlungsbedingungen. Während es bei LoanBuilder keine Vorfälligkeitsentschädigungen gibt, werden Sie keine Einsparungen erzielen, wenn Sie Ihr Darlehen vorzeitig abbezahlen.

Trotz der unterschiedlichen Art der Gebühr, die von Kabbage, einer monatlichen Gebühr von 1,5% bis 10%, und LoanBuilder, die einen Zinssatz von 2,9% bis 18,72% berechnet, erhoben wird, haben beide ähnliche erwartete APRs. Sowohl mit LoanBuilder als auch mit Kabbage können Sie einen effektiven Jahreszins im Bereich von 30% bis 50% erwarten.

Darlehensbedingungen für Kreditgeber

LoanBuilder bietet Kredite in Höhe von 5.000 bis 500.000 US-Dollar an. Sie wählen die Länge Ihrer Rückzahlungsfrist, die für Sie arbeitet, im Bereich von 13 bis 52 Wochen. LoanBuilder verlangt wöchentliche Zahlungen, bis das Konto vollständig bezahlt ist.

Während sowohl LoanBuilder als auch Kabbage die gleiche maximale Rückzahlungsfrist von einem Jahr haben, bietet LoanBuilder eine maximale Finanzierung von $ 500.000, was doppelt so hoch ist wie der maximale Betrag, den Kabbage verleihen kann.

Kreditgeberqualifikationen

LoanBuilder hat im Vergleich zu anderen Kreditgebern eher milde Qualifikationsanforderungen. Wenn Ihr Unternehmen seit mindestens neun Monaten in Betrieb ist, einen Jahresumsatz von mehr als 42.000 US-Dollar erzielt, Sie einen Kredit-Score von mehr als 550 haben und Ihr Unternehmen keinen Insolvenzantrag gestellt hat, können Sie sich über LoanBuilder für ein Darlehen qualifizieren.

Während LoanBuilder und Kabbage beide die gleiche Mindestkredit-Score-Anforderung von 550 haben, ist LoanBuilder nachsichtiger, wenn es um Zeit im Geschäft und Jahresumsatz geht. Kabbage erfordert ein ganzes Jahr Geschäftstätigkeit und einen Jahresumsatz von 100.000 US-Dollar, aber mit LoanBuilder müssen Sie nur neun Monate lang mit einem Jahresumsatz von 42.000 US-Dollar im Geschäft sein.

Was LoanBuilder fehlt

Die maximale Laufzeit von LoanBuilder beträgt nur 52 Wochen. Wenn Sie länger brauchen, um Ihr Darlehen zurückzuzahlen, könnten Sie besser eine andere Option wählen. Da Ihre Zinszahlung festgelegt ist, wenn Sie die Laufzeit festlegen, bleibt die Gesamtrückzahlung gleich, unabhängig davon, wann Sie das Darlehen abbezahlen.

LoanBuilder-Bewertungen

Wir haben LoanBuilder-Benutzerbewertungen aus dem Internet zusammengestellt und festgestellt, dass LoanBuilder im Allgemeinen positive Bewertungen aufweist. Kunden, die positive LoanBuilder-Bewertungen abgegeben haben, teilten mit, dass der Prozess schnell und effizient war. Negative Bewertungen von LoanBuilder sagten, die Preise seien zu teuer.

So bewerben Sie sich bei LoanBuilder

Sie können mit LoanBuilder über seinen Darlehenskonfigurator in etwa 10 Minuten eine Kreditlinie für kleine Unternehmen bis zu 500.000 USD beantragen. Wenn genehmigt, werden Ihre Preise und Bedingungen an Ihr Unternehmen angepasst. Sie können damit rechnen, wöchentliche Zahlungen für 13 bis 52 Wochen zu leisten, mit Zinssätzen von etwa 2,9% bis 18,72%.

Payability: Bester Kabbage-Konkurrent für E-Commerce-Unternehmen

Payability bietet E-Commerce-Unternehmen einen sofortigen Vorschuss von bis zu 250.000 USD auf ihre zukünftigen Marktforderungen zu einem Abzinsungssatz von 0,5% bis 1%. Die Berechtigung des Kreditnehmers basiert auf dem Zustand und der Leistung Ihres Marketplace-Kontos, und es ist keine Bonitätsprüfung erforderlich. Sie können sich innerhalb weniger Minuten online bewerben und erhalten noch am selben Tag eine Finanzierung.

Für wen Payability geeignet ist

Payability ist eine Finanzierungslösung, die nur für E-Commerce-Unternehmen geeignet ist. Payability arbeitet mit einer Reihe von E-Commerce-Marktplätzen zusammen (z. B. Amazon, Etsy). Wenn Ihr Marketplace-Konto in Ordnung ist, Sie mehr als acht Monate Verkaufshistorie haben und durchschnittlich mindestens $ 7,500 an monatlichen Einnahmen erzielen, möchten Sie vielleicht mehr darüber lesen, was Payability zu bieten hat.

Zahlbarkeitssätze & Gebühren

Mit einem sofortigen Vorschuss durch Zahlbarkeit können Sie mit einer Diskontgebühr von 0 rechnen.5% bis 1% pro Woche auf den Wert der vorgeschobenen Marktforderungen. Dies ist es, was Payability Ihnen in Rechnung stellt, wenn Sie Zugang zu Ihren Marktplatzforderungen erhalten, die Sie noch nicht von Ihren Kunden erhalten haben.

Die Preise und Gebühren, die Sie bei der Rechnungsfinanzierung durch Payability erwarten können, sind:

• Diskontsatz: 0,5 bis 1% pro Woche
• Erwarteter APR: 26% bis 52%
• Originierungsgebühr: Keine
• Vorfälligkeitsentschädigung: None

Der erwartete effektive Jahreszins für Kabbage und Payability liegt in ähnlichen Bereichen, wobei der erwartete effektive Jahreszins von Payability zwischen 26% und 52% und der erwartete effektive Jahreszins von Kabbage zwischen 30% und 50% liegt. Während Payability einen Diskontsatz von 0,5% bis 1% pro Woche berechnet, berechnet Kabbage eine monatliche Gebühr von 1,5% bis 10%.

Zahlbarkeitskreditbedingungen

Payability bietet E-Commerce-Unternehmen einen sofortigen Vorschuss von bis zu 250.000 USD auf ihre zukünftigen Marktplatzforderungen. Payability rückt die Mittel vor und sammelt dann die Zahlung über Ihr Marketplace-Guthaben während der gesamten Laufzeit des Darlehens oder bis zur vollständigen Rückzahlung, je nachdem, was zuerst eintritt. Die maximale Rückzahlungsfrist für einen Zahlbarkeitsvorschuss beträgt 20 Wochen.

Die Standardkreditbedingungen, die Sie mit einem sofortigen Vorschuss von Payability erwarten können, sind:

• Darlehensbetrag: Bis zu $ 250,000
• Rückzahlungsfrist: 20 Wochen

Sowohl Payability als auch Kabbage bieten qualifizierten Kreditnehmern eine Finanzierung von bis zu $ 250,000. Die Rückzahlungsbedingungen von Kabbage von sechs oder 12 Monaten ermöglichen es Unternehmen jedoch, diese Mittel länger zurückzuzahlen als die von Payability angebotenen 20 Wochen.

Payability Qualifications

Wenn Sie ein E-Commerce-Verkäufer auf einem der Partnermarktplätze von Payability sind, über mehr als acht Monate E-Commerce-Verkaufshistorie verfügen und monatliche Einnahmen in Höhe von 7.500 USD oder mehr erzielen, können Sie sich für einen Sofortkredit von Payability qualifizieren. Payability überprüft den Zustand Ihres Marketplace-Verkäuferkontos im Rahmen des Bewerbungsprozesses.

Die typischen Qualifikationsanforderungen für einen sofortigen Vorschuss von der Zahlbarkeit sind:

• Kredit-Score: Keine Mindestanforderung
• Zeit im Geschäft: Acht + Monate E-Commerce-Verkaufshistorie
• Monatlicher Umsatz: $7,500

Die Zahlbarkeit hat keine Mindestanforderung an die Kreditwürdigkeit, was im Vergleich zur Mindestanforderung von Kabbage von 550 von Vorteil sein könnte. Während Kabbage ein ganzes Jahr Geschäftstätigkeit erfordert, erfordert die Zahlbarkeit nur acht Monate. Beide haben ähnliche Umsatzanforderungen, wobei Kabbage einen Jahresumsatz von 100.000 USD und eine Zahlbarkeit von 90.000 USD (7.500 USD pro Monat x 12 Monate) erfordert.

Was Payability fehlt

Während Payability eine großartige Option für e-Commerce-basierte kleine Unternehmen sein kann, wird es leider nicht den Unternehmen zugute kommen, die auf anderen Plattformen arbeiten. Da die Zahlbarkeitsfinanzierung nur auf Verkäufer auf bestimmten webbasierten Marktplätzen beschränkt ist, ist dies keine Option, die jedem zur Verfügung steht.

Payability Bewertungen

Payability Kundenbewertungen sind überwiegend positiv. Die überwiegende Mehrheit der Kunden, die das Unternehmen bewerten, berichtet von einer positiven Erfahrung, und der Kundenservice von Payability ist großartig. Weniger günstige Kundenbewertungen kamen hauptsächlich von Kunden, die Probleme mit der Fehlinterpretation der Funktionsweise der Zahlungsfähigkeit hatten.

So bewerben Sie sich mit Payability

Die Beantragung eines sofortigen Vorschusses von Payability kann schnell und einfach mit der Online-Bewerbung erfolgen. Sie füllen einfach die Online-Bewerbung aus und können nach der Genehmigung noch am selben Tag mit der Zeichnung Ihres Vorschusses beginnen.

SmartBiz: Ein weiterer Kabbage-Konkurrent für Unternehmen, die längere Rückzahlungsbedingungen benötigen

SmartBiz ist unser empfohlener SBA-Kreditanbieter für SBA-Kredite unter 350.000 USD. Der erste Online-Bewerbungsprozess dauert nur wenige Minuten und kann innerhalb von 30 Tagen abgeschlossen werden. Die Kreditzinsen der SBA reichen von 7,5% bis 11% mit Rückzahlungsfristen von bis zu 10 Jahren für Inventar und Betriebskapital und 25 Jahren für Immobilien.

Für wen SmartBiz geeignet ist

SBA-Kredite über SmartBiz eignen sich gut für Prime-Kreditnehmer (680+ Kredit-Score) mit langfristigem Kapitalbedarf, die keine sofortige Finanzierung benötigen. SBA-Kredite bieten die niedrigsten Zinssätze und längsten Rückzahlungsbedingungen aller in diesem Artikel aufgeführten Kabbage-Wettbewerber. SmartBiz kann Working Capital SBA Darlehen bis zu $ 350.000 innerhalb von 30 Tagen finanzieren.

SmartBiz-Tarife & Gebühren

SBA-Kredite über SmartBiz haben maximale Zinssätze von ungefähr 7,5% bis 11%. Darüber hinaus wird Ihnen eine Kreditvergabegebühr von 0,5% bis 3,5% des Kreditbetrags und eine Kreditverpackungsgebühr zwischen 2.000 und 4.000 US-Dollar in Rechnung gestellt. Die SBA erhebt auch eine Kreditgarantiegebühr von 2% bis 3,5% des Kreditbetrags.

Die typischen Zinssätze und Gebühren, die Sie mit einem SBA-Darlehen über SmartBiz erwarten können, sind:

• Maximale Zinssätze: 7,5% bis 11%
• Origination Fee: 0,5% bis 3,5%
• Loan Packaging Fee: $ 2.000 bis $ 4.000
• SBA Garantiegebühr: 2% bis 3.5%

SmartBiz Darlehensbedingungen

SmartBiz bietet SBA Working Capital Darlehen bis zu $ 350.000, mit Rückzahlungsbedingungen bis zu 10 Jahren (25 Jahre für Immobilienfinanzierung). Dies sind die längsten Kreditlaufzeiten aller aufgelisteten Kabbage-Konkurrenten. Darüber hinaus werden SmartBiz-Kredite im Gegensatz zu kurzfristigen Darlehen über OnDeck und LoanBuilder nicht täglich oder wöchentlich, sondern durch monatliche Zahlungen zurückgezahlt.

Die Standardkreditbedingungen für ein SBA-Darlehen für Betriebskapital über SmartBiz sind:

• Darlehensbetrag: Bis zu $ 350.000
• Rückzahlungsbedingungen: Bis zu 10 Jahre
• Rückzahlungszyklus: Monatlich

Ein SBA-Darlehen über SmartBiz bietet die Möglichkeit eines höheren Darlehensbetrags von bis zu 350,000 USD im Vergleich zum Maximum von Kabbage von 250,000 USD. Darüber hinaus können Sie mit einem SBA-Darlehen über SmartBiz eine maximale Darlehenslaufzeit von bis zu zehn Jahren erhalten, was deutlich über den bei Kabbage verfügbaren Laufzeiten von sechs oder 12 Monaten liegt.

SmartBiz-Qualifikationen

SBA-Kredite haben viel restriktivere Qualifikationen als viele der in diesem Artikel aufgeführten Alternativen. Um sich für ein SBA-Darlehen mit SmartBiz zu qualifizieren, benötigen Sie eine Kreditwürdigkeit von 680+ und eine Schuldendienstdeckungsquote von 1,25+. Diese Darlehen erfordern Sicherheiten sowie eine Anzahlung von 10% bis 20%.

Die Standardqualifikationsanforderungen für ein SBA-Darlehen über SmartBiz sind:

• Kreditwürdigkeit: 680+ (überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit kostenlos)
• Schuldendienstdeckungsgrad: 1,25+
• Sicherheiten: Das Darlehen muss möglicherweise nicht zu 100% besichert sein, erfordert jedoch einige Sicherheiten
• Anzahlung: 10% bis 20%, wenn Sie ein neues Unternehmen gründen oder ein Unternehmen oder eine Immobilie erwerben

Die Qualifikation für ein SBA-Darlehen über SmartBiz ist schwieriger als die Qualifikation für eine Kabbage-Kreditlinie. Sie benötigen eine viel höhere Kredit-Score, 680 im Gegensatz zu 550, sowie Sicherheiten und möglicherweise eine Anzahlung. Die Qualifikation für eine Kabbage-Kreditlinie wird für weniger etablierte Unternehmen wahrscheinlich einfacher sein.

Was SmartBiz fehlt

Während ein SBA-Darlehen mit SmartBiz die niedrigsten Zinssätze und längsten Rückzahlungsbedingungen bietet, dauert es viel länger als unsere anderen Kabbage-Konkurrenten, um finanziert zu werden. Viele der hier aufgeführten Kabbage-Wettbewerber können innerhalb weniger Tage eine Finanzierung bereitstellen; Ein Darlehen mit SmartBiz kann bis zu 30 Tage dauern.

SmartBiz-Bewertungen

Insgesamt hat SmartBiz überwiegend positive Bewertungen. Kunden, die SmartBiz ein positives Feedback gaben, sagten, dass es viel schneller ist, einen SBA-Kredit über SmartBiz zu erhalten, als sich direkt über eine traditionelle Bank zu bewerben. Kritische Gutachter sagten, dass der erforderliche Papierkram fast der gleiche ist wie bei traditionellen Banken.

So bewerben Sie sich mit SmartBiz

Mit SmartBiz müssen Sie sich nicht mit komplizierten SBA-Formularen befassen, da diese für Sie erledigt werden. Der Online-Präqualifizierungsprozess für SBA-Kredite bis zu 350.000 US-Dollar ist schnell und einfach und dauert nur wenige Minuten. Ihr SBA-Darlehen kann in nur 30 Tagen oder weniger finanziert werden.

Endergebnis

Kabbage bietet kleinen Unternehmen eine Kreditlinie von bis zu 250.000 USD. Kabbage ist eine großartige Option für Unternehmen, die nach einer Kreditlinie suchen, aber die kurzen Rückzahlungsbedingungen sind möglicherweise nicht das, was Sie im Sinn hatten. Es gibt jedoch Wettbewerber von Kabbage, die möglicherweise die Finanzierungslösung haben, die Ihren Anforderungen entspricht.

Für Kleinunternehmer, die ein sofortiges Betriebskapitaldarlehen suchen, ist OnDeck eine gute Option. Mit OnDeck benötigen Sie eine Kredit-Score von 600+, können für bis zu 500.000 $ genehmigt werden und erhalten eine Finanzierung in nur einem Werktag.

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