Wenn Sie bereit sind, Ihr Geld zu investieren, anstatt es einfach zu sparen, ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass es keinen „One-Size-fits-all“ -Ansatz gibt. Die Anlagestrategie oder der Anlagestil, der für Sie funktioniert, ist möglicherweise nicht das, was für Ihren Ehepartner, Ihre Eltern oder Ihren besten Freund am besten funktioniert.
Wenn Sie die richtigen Fragen stellen, können Sie feststellen, welchen Weg Sie bei der Verfolgung von Anlagezielen einschlagen müssen. Sind Sie zum Beispiel risikofreudig oder risikoscheu? Suchen Sie langfristiges Wachstum oder sofortige Gewinne? Planen Sie, ein Do-it-yourself-Investor zu sein, über einen Robo-Advisor zu investieren oder einen Anlageberater einzustellen?
Diese Art der Reflexion kann Ihnen helfen, Ihre Bedürfnisse an einen bestimmten Anlagestil anzupassen. In diesem Sinne sind hier acht Möglichkeiten zu investieren, abhängig von Ihrem Fokus.
1. Aktives Investieren
Ein aktiver Anlagestil könnte für Sie richtig sein, wenn Sie eine höhere Risikotoleranz haben und Markttrends und -bewegungen genau im Auge behalten. Aktives Investieren wird im Allgemeinen von Anlegern genutzt, die sich nicht so sehr mit dem langfristigen Horizont befassen wie mit der Gegenwart. Bei dieser Strategie wählen Sie bestimmte Aktien aus und versuchen mithilfe des Market Timings, den Markt zu übertreffen, um kurzfristige Gewinne zu erzielen.
Ein Risiko, das bei aktiven Anlagen zu vermeiden ist, besteht darin, Renditen basierend auf Dingen wie Recency Bias zu verfolgen, die davon ausgehen, dass sich die jüngste Wertentwicklung einer Aktie oder Anlage fortsetzen wird.
2. Passives Investieren
Wenn Sie risikoscheu sind und nicht den ganzen Tag auf die Marktbildschirme Ihres Computers starren möchten, ist ein passiver Anlagestil möglicherweise besser geeignet. Passive Anleger sind diejenigen, die ihr Geld mit einem langfristigen Zeithorizont anlegen. Anstatt zu versuchen, den Markt wie ein aktiver Anleger zu timen, erstellen passive Anleger Portfolios, die einen marktgewichteten Index oder ein Portfolio nachbilden. Die Nachverfolgung eines Index führt im Allgemeinen zu einem verringerten Risiko aufgrund der Diversifizierung sowie zu niedrigeren Transaktionskosten aufgrund geringer Umsätze.
3. Wachstum
Der Wachstumsstil des Investierens konzentriert sich auf Aktien von Unternehmen, deren Gewinne schneller wachsen als die meisten anderen Aktien und voraussichtlich weiter wachsen werden. Diese Aktien werden oft als überbewertet bezeichnet und haben ein hohes Kurs-Gewinn-Verhältnis. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Aktien im Allgemeinen entweder eine niedrige oder keine Dividende zahlen, aber das Potenzial haben, dies mit einer starken Renditeentwicklung auszugleichen.
4. Value
Im Gegensatz zu Wachstumsinvestoren, die nach überbewerteten Wertpapieren suchen, suchen Value-Investoren nach Aktien, die in Ungnade gefallen oder unterbewertet sind. Value-Investoren erwarten, dass diese Wertpapiere steigen und versuchen, sie zu kaufen, bevor sie es tun. Dieser Anlagestil wurde vom Hedgefonds-Manager Warren Buffett populär gemacht, der die Vorzüge des Kaufs von Aktien, die für weniger als ihren inneren Wert verkauft werden, argumentiert, basierend auf der Prämisse, dass sie in Zukunft konsistente Renditen liefern werden.
5. Marktkapitalisierung
Diejenigen Anleger, die Aktien basierend auf der Größe des Unternehmens auswählen, verwenden einen Anlagestil mit Marktkapitalisierung. Die Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung wird als Anzahl der ausstehenden Aktien multipliziert mit dem Gewinn pro Aktie berechnet. Es gibt drei große Marktkapitalisierungskategorien, die Sie in Ihren Anlagestil einbeziehen können: Small-Cap, Mid-Cap und Large-Cap.
Small-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von $ 300 Millionen bis $2 Milliarden, Mid-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von $2 Milliarden bis $10 Milliarden und Large-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von über $ 10 Milliarden. Microcaps fallen unter die 300-Millionen-Dollar-Marke, während Mega-Caps die größten Unternehmen nach Marktkapitalisierung sind.
Small-Cap-Aktien sind im Allgemeinen riskantere Anlagen als Large-Cap-Aktien. Während ihre Renditen höher sein können, ist ihre Volatilität auch höher. Auf der anderen Seite sind Large-Cap-Unternehmen diejenigen, die es schon viel länger gibt und tendenziell stabiler sind. Viele Menschen nutzen Large-Cap-Aktien in ihren Portfolios wegen ihrer Dividenden und Stabilität.
6. Buy and Hold
Ein Buy-and-Hold-Anlagestil fällt unter das Dach des passiven Investierens. Ein Anleger, der Buy-and-Hold-Investitionen tätigt, handelt selten in seinem Portfolio. Sie befassen sich hauptsächlich mit langfristigem Wachstum. Die Idee hinter Buy and Hold ist, dass Sie in eine Aktie kaufen, während ihr Preis noch niedrig ist, um von der Preissteigerung im Laufe der Zeit zu profitieren.
7. Indexierung
Eine weitere beliebte Form des passiven Investierens ist die Indexierung. Bei dieser Anlageform erstellt ein Anleger ein Portfolio, das die Unternehmen eines bestimmten Aktienindex widerspiegelt. Das Portfolio entwickelt sich im Allgemeinen im Einklang mit dem Index. Diese Art der Investition ist gut für Menschen, die aufgrund der Diversifizierung des Index risikoscheu sind. Die Kosten, einschließlich Transaktionskosten und Steuern, im Zusammenhang mit der Verwaltung dieser Art des Portfolios sind relativ niedrig, was zum großen Teil auf weniger Umsatz zurückzuführen ist.&anm;
Die Indexierung kann durch Investitionen in Indexfonds oder börsengehandelte Fonds erfolgen, die die Wertentwicklung eines Referenzindex wie des S& P 500 oder des Nasdaq nachbilden. ETFs sind im Vergleich zu traditionellen Indexfonds tendenziell steuer- und kosteneffizienter.
8. Diversifikation
Es gibt zwei Arten von Risiken, über die sich jeder Anleger Sorgen machen muss: systematisches Risiko und unsystematisches Risiko. Systematisches Risiko ist ein Marktrisiko, das nicht diversifiziert werden kann. Aber unsystematisches Risiko oder das Risiko, das aus der Investition in ein bestimmtes Unternehmen oder einen bestimmten Sektor entsteht, kann wegdiversifiziert werden. Wenn Sie beispielsweise nur in Technologieunternehmen investieren würden, hätten Sie ein hohes Risiko, da Sie nur Aktien in einem Sektor besitzen. Durch die Diversifizierung Ihres Portfolios und das Hinzufügen oder Ersetzen einiger Technologieunternehmen durch Konsumgüterunternehmen würde Ihr Risikoniveau reduziert.& nbsp;
Die Investieren Stil Werden Sie Wählen?
Es gibt keinen richtigen oder falschen Anlagestil. Diejenige, die letztendlich am besten für Sie funktioniert, hängt von Ihrer Risikotoleranz, dem Zeithorizont für Investitionen, dem Alter und den Anlagezielen ab. Denken Sie daran, dass Ihr Anlagestil auch nicht in Stein gemeißelt ist. Wenn Sie älter werden und sich Ihre Anlageziele ändern, kann sich auch Ihr bevorzugter Anlageansatz ändern.
