Investieren und Spekulieren bezeichnen zwei verschiedene Ansätze, um sein Geld zu vergrößern. Es gibt eine Reihe von Unterschieden zwischen diesen beiden Ansätzen.
Was ist Investieren?
Investieren kann viele verschiedene Dinge bedeuten. Investitionen können rechtzeitig getätigt werden, um ein Unternehmen auf den Weg zu bringen. Im Allgemeinen bedeutet investieren, im Rahmen einer langfristigen Strategie zum Aufbau Ihres Vermögens Geld in eine Reihe von Anlageinstrumenten zu stecken.
In diesem Zusammenhang beinhaltet das Investieren normalerweise eine Strategie, die beinhaltet, welche Arten von Investitionen in welchem Verhältnis getätigt werden sollen. Diese Investitionen sind oft in einer Kombination aus Aktien, Anleihen und Bargeld. Investieren ist in der Regel ein längerfristiges Angebot. Die Investition in einen betrieblichen Altersvorsorgeplan wie einen 401 (k) ist ein hervorragendes Beispiel für langfristige Investitionen.
Investieren kann Renditen aus der Aufwertung der Vermögenswerte bieten, in die Sie im Laufe der Zeit investiert haben. Einige Aktien könnten auch Dividenden abwerfen, die zur Gesamtrendite Ihrer Investition beitragen.
Investieren kann den Aufbau eines Portfolios von Investitionen beinhalten. Dies kann bedeuten, dass Sie die Aktien mehrerer Unternehmen, Investmentfonds, ETFs, Anleihen, Zahlungsmitteläquivalente oder eine Kombination daraus halten. Ein Anleger kann auch in alternative Vermögenswerte wie Private Equity, Crowdfunding-Anlagen, Hedgefonds, Rohstoffe und Futures oder Edelmetalle investieren.
Was ist Spekulation?
Im Zusammenhang mit Investitionen ist Spekulieren vergleichbar mit einem „Flyer.“ Spekulanten investieren häufig kurzfristig in Aktien oder andere Anlageinstrumente mit der Idee, schnell von einer Preisänderung nach oben oder unten zu profitieren. Spekulative Investitionen können auch in ein Unternehmen getätigt werden.
Ein spekulativer Handel kann Pan aus und ein schöner Gewinn gemacht werden kann. Allzu oft jedoch, spekulative Investitionen nicht pan out und Investoren verlieren Geld auf den Deal. Dies ist oft eine Funktion des Risikos, das mit diesen spekulativen Optionen verbunden ist.
Das soll nicht heißen, dass diejenigen, die sich für spekulative Investitionen entscheiden, keine Gedanken machen, bevor sie ihre Dollars einsetzen. Sie sind sich oft des potenziellen Risikos bewusst, entscheiden sich jedoch aufgrund ihrer Hoffnung / Überzeugung, dass das Unternehmen erfolgreich sein kann, für eine Fortsetzung, und wenn dies der Fall ist, werden sie eine ansehnliche Rendite erzielen.
Einige Beispiele für Spekulationen in der Investitionsarena könnten sein:
- Futures-Kontrakte. Dies ist ein Mittel für Händler, um über die Preisbewegung eines zugrunde liegenden Rohstoffs, Rohstoffs oder Finanzinstruments zu spekulieren. Der Kontrakt kann in einigen Fällen entweder in bar oder in Lieferung der zugrunde liegenden Ware beglichen werden. Sofern nicht abgesichert, können Gewinne und Verluste stark variieren.
- Optionen, Puts und Calls. Optionen bieten das Recht, Aktien zu einem bestimmten Preis für einen bestimmten Zeitraum zu kaufen oder zu verkaufen. Optionen handeln auch in ihrem eigenen Recht. Ein Investor kann ein Gefühl über die Richtung einer bestimmten Aktie haben, aber sie können falsch sein.
- Leerverkauf bedeutet, dass ein Anleger Aktien von einem Broker leiht, die er wiederum verkauft. Die Erwartung ist, dass der Preis sinken wird und dass sie in den Markt gehen und die geliehenen Aktien durch Aktien ersetzen, die zu einem niedrigeren Preis als dem geliehenen Preis gekauft wurden. Dies ist großartig, wenn es wie geplant funktioniert, aber der Leerverkäufer kann großen Verlusten unterliegen, wenn sich die Aktie in die falsche Richtung bewegt.
- Inverse und gehebelte ETFs. Es gibt eine wachsende Anzahl von ETFs auf dem Markt, die einen Index nachbilden und Leverage verwenden, um die tägliche Preisbewegung mit dem Zwei- oder Dreifachen zu multiplizieren. Ebenso multiplizieren sie bei inversen ETFs die Bewegung des zugrunde liegenden Index nach unten. Diese sind ähnlich wie das Halten einer Short-Position, nur mit der täglichen Preisbewegung um das Zwei- oder Dreifache vergrößert. Wenn sich der Index also für den Tag um 2% nach oben bewegt und Sie einen 3x Inverse ETF halten, würden Sie für den Tag ungefähr 6% verlieren. Dies funktioniert auch in die andere Richtung, wenn sich Ihr gehebelter oder inverser ETF auf der rechten Seite des Handels befindet, werden Ihre Gewinne vergrößert.
- Andere Fahrzeuge umfassen Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen. Die Gewinnchancen sind groß, aber auch das Risiko überdimensionaler Verluste.
Investieren vs. Spekulieren – Hauptunterschiede
Einige Leute mögen Investieren vs. Spekulieren etwas anders sehen, aber bis heute sind hier einige der Hauptunterschiede:
Zeithorizont
Anleger haben im Allgemeinen einen längeren Zeithorizont als Spekulanten. Investoren neigen dazu, mit einem Plan zu investieren und Investitionen auszuwählen, die ihnen helfen, diesen Plan zu erfüllen. Spekulanten suchen in der Regel nach einer schnelleren Auszahlung.
Risiko
Spekulieren birgt normalerweise größere Risiken als Investieren, aber das soll nicht heißen, dass Investieren immer ein risikoarmes Angebot ist. Diejenigen, die spekulieren, suchen eher nach einer größeren und schnelleren Auszahlung als langfristige Anleger. Der Weg zu diesen Arten von höheren Auszahlungen führt tendenziell zu riskanteren, spekulativeren Fahrzeugen. Dies kann die Verwendung von Finanzderivaten, Optionen, Futures und ähnlichen Finanzinstrumenten sein. Anleger tendieren zu traditionelleren Finanzinstrumenten wie Aktien, Anleihen, ETFs und Investmentfonds. Nicht, dass Anleger hier kein Geld verlieren können, aber die Dinge bewegen sich im Allgemeinen nicht so schnell wie bei spekulativeren Fahrzeugen.
Der Entscheidungsprozess
Sicherlich ist dies eine Art Verallgemeinerung, aber Anleger neigen dazu, einen grundlegenderen Ansatz zu verfolgen. Dinge wie Asset Allocation und Fundamentalanalyse der für ihr Portfolio ausgewählten Anlagen sind gängige Denkprozesse unter Anlegern.
Spekulanten hingegen könnten sich mehr mit Trends, Markt- oder Anlegerpsychologie und verwandten Faktoren befassen, um zu entscheiden, wo sie ihr Geld anlegen möchten. Sie hoffen, diese Faktoren für einen schnellen Gewinn zu nutzen.
Sich nicht gegenseitig ausschließen
Investieren und Spekulieren ist nicht immer ein Entweder-Oder-Vorschlag. Dieselbe Person kann sowohl Investor als auch Spekulant sein. Zum Beispiel könnte der größte Teil des Vermögens eines Anlegers in ETFs und Investmentfonds gebunden sein. Vielleicht haben sie einen 401 (k) -Plan und einige IRA-Konten, die auf den Ruhestand ausgerichtet sind. Sie können immer noch einen Teil ihres Anlagevermögens nehmen und dieses Geld in spekulativere Vehikel stecken.
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