Sind Sie ein neuer oder erfahrener Agent, der an der Erstellung eines Versicherungsvertreter-Geschäftsplans interessiert ist?
Möchten Sie Beispiele oder Vorlagen zum Entwerfen Ihres eigenen Versicherungsvertreter-Geschäftsplans?
Dann haben Sie den richtigen Artikel gefunden!
In diesem Artikel zeige ich Ihnen, wie Sie einen Geschäftsplan entwickeln, der Sie im Versicherungsgeschäft zum Laufen bringt.
Los geht’s!
Übersicht
- Warum einen Versicherungsvertreter-Businessplan erstellen?
- 6-stufiger Prozess
- Weitere Ressourcen
Warum einen Versicherungsvertreter-Geschäftsplan erstellen?
Während dieser Artikel für neue oder erfahrene Agenten ist, habe ich ihn geschrieben, da vielen Agenten der Fokus in ihrer Versicherungskarriere fehlt.
Tatsächlich denke ich, dass einer der größten Faktoren für das Scheitern in diesem Geschäft Verwirrung ist.
Es ist die Auflösung des Fokus und eine Anziehungskraft auf das „Shiny Object Syndrome“, die viele (einschließlich mir an einem Punkt) herausnehmen, die danach streben, Versicherungen erfolgreich zu verkaufen.
Es gibt viele Möglichkeiten, Versicherungen erfolgreich zu verkaufen, egal ob Sie Medicare Advantage, Final Expense, Mortgage Protection oder Annuities verkaufen.
Alles funktioniert!
Sie MÜSSEN sich jedoch für Ihre Vorgehensweise entscheiden und dann TROTZ Widrigkeiten daran festhalten.
Im Folgenden werde ich 6 Schritte behandeln, um einen einfachen, aber effektiven Versicherungsvertreter-Geschäftsplan zu erstellen, der Sie auf Erfolgskurs bringt.
Einkommensziel
Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, wie viel Geld Sie in den nächsten 12 Monaten verdienen möchten.
Wie viel? Es kommt darauf an.
Unterm Strich muss es ein herausforderndes, aber erreichbares Ziel sein.
Wenn Sie ganz neu sind, $50,000 zu $75,000 Einkommen in 12 Monate ist kein schlechter Start.
Wenn Sie erfahren sind und diese Zahlen bereits erreicht haben, erhöhen Sie das Ziel auf den Bereich von 100.000 USD.
Warum nicht ein Ziel setzen, $ 250.000 oder $ 500.000 in Ihrem ersten Jahr oder zwei zu machen?
Seien wir ehrlich. Während ich ermutigen werde, nach den Sternen zu greifen, treten Sie in einen neuen Arbeitsbereich ein.
Es gibt viel zu lernen und die Lernkurve ist IMMER länger als erwartet.
Die GUTE Nachricht ist, dass diese Zahlen mit Zeit, Mühe UND Fokus erreichbar sind, die Sie durch einen soliden Geschäftsplan für Versicherungsagenten erhalten.
Hier ist eine grundlegende Binsenweisheit … Erfolgreiche Menschen werden nicht über Nacht erfolgreich.
Es braucht Jahre – sogar Jahrzehnte – harter Arbeit und Disziplin, dauerhafter Widrigkeiten und des Drucks von Familie und Freunden, um etwas für „zuverlässiger“ zu halten.“
Weißt du was? Du bist nicht anders.
Erstellen Sie unter dem Strich ein jährliches Einkommensziel in Ihrem Geschäftsplan für Versicherungsagenten, das aufregend, motivierend und dennoch im Bereich der Erreichbarkeit liegt.
6-stufiger Prozess
Definieren Sie Ihre Nische
Entscheiden Sie als Nächstes, auf welchen Markt Sie abzielen möchten.
Eine kurze Geschichte. Vor kurzem sprach ich mit einem Agenten, der mit mir zusammenarbeitete. Sie ist sehr gut im Verkauf von Lebensversicherungen, und sie will in Medicare gehen.
Es gibt viele Zertifizierungen zu bestehen und Wissen zu absorbieren. Sie fühlte sich überwältigt, rief an und fragte: „Wie bleibe ich ausgeglichen?“
Kurz gesagt, das passiert vielen Agenten.
Sie hören, wie großartig die So-und-so-Versicherung ist. Dann widmen sie einen Teil ihrer Zeit diesem neuen Versicherungsverkaufskonzept.
Was ist das Problem damit?
Wenn Ihre Aufmerksamkeit zu dünn verteilt ist, sind Sie an ALLEM Tropfen interessiert.
Deshalb ist Due Diligence so wichtig. Zum Teil ist dies, warum ich meine Versicherung Jobs Review-Artikel, zusätzlich zu einigen der beliebtesten Versicherungsmärkte in eingehenden Zuschreibungen zu überprüfen.
Nehmen Sie sich beim Erstellen Ihres Versicherungsvertreter-Geschäftsplans Zeit, um zu inventarisieren, welches Produkt und welcher Markt Sie WIRKLICH begeistert.
Fokus!
Konzentriere deine Aufmerksamkeit zunächst auf EINE Sache. Werde ein Meister dieser einen Sache.
Die Wahrheit ist, dass es im Versicherungsvertrieb zu viele Möglichkeiten gibt.
Wie das alte Sprichwort sagt…
“ Du kannst alles sein, was du sein willst, aber du kannst nicht alles sein, was du sein willst.“
Meine Empfehlung ist, Ihren idealen Versicherungsmarkt zu finden und dann Scheuklappen aufzusetzen.
Tun Sie 6 bis 12 Monate lang nichts anderes. Geben Sie sich die Möglichkeit, dieses Geschäft zu lernen.
Was ist, wenn Sie bereits Erfahrung in einem Markt haben? Sollten Sie erwägen, ein zusätzliches Produkt als Teil Ihres Versicherungsvertreter-Geschäftsplans hinzuzufügen?
Das ist in Ordnung für mich.
Verstehe nur, dass du immer noch Überwältigung erleben wirst. Aber nicht so viel wie der neue Agent.
Trotzdem empfehle ich, nur 1 zusätzliches Produkt hinzuzufügen, nicht mehrere Produkte.
Führt
Ein großer Teil Ihres Versicherungsvertreter-Geschäftsplans muss sich mit der Frage der Versicherung befassen.
Warum sind Leads wichtig?
Erstens haben die besten Agenten eine konsistente Quelle von Leads, die jede Woche generiert werden.
Für endgültige Kosten Leads, können sie Direct Mail, Telemarketing oder Facebook Leads verwenden. Gleiches gilt für Medicare Advantage Leads.
Auch wenn Sie planen, weder Final Expense noch Medicare Advantage zu verkaufen, entscheiden Sie, welche Lead-Generierungsstrategie am besten ist, und verpflichten Sie sich dann langfristig.
Agenten in meiner Agentur werden angewiesen, Leads von höchster Qualität zu kaufen, während sie sich von bekannten Leads von geringerer Qualität fernhalten.
Kommen Sie nicht in dieses Geschäft, haben Sie die höchsten Hoffnungen und nutzen Sie die günstigsten Leads!
Haben Sie jemals von dem Sprichwort gehört: „Sie bekommen, wofür Sie bezahlen?“ Es ist wahr im Leben, und es ist wahr, in Kauf Versicherung führt.
Finanzierung
Nachdem Sie sich für Ihre Lead-Generierungsstrategie entschieden haben, besteht der nächste Schritt bei der Erstellung Ihres Versicherungsvertreter-Geschäftsplans darin, Folgendes herauszufinden,
“ Wie viel Geld bin ich bereit, in diesem Geschäft selbst zu riskieren?“
In den meisten Fällen betrachten Sie das Investitionsminimum von mehreren tausend Dollar.
Manchmal kann es $ 3.000 sein, vielleicht bis zu $ 5.000.
Die Startinvestition hängt vom Lead-Volumen, dem Markt, auf den Sie abzielen, und davon ab, ob Sie Vollzeit beginnen oder Versicherungen in Teilzeit verkaufen.
Arbeitsplan
Da wir in unserem Geschäftsplan für Versicherungsagenten detaillierter werden, besteht der nächste Schritt darin, den für die Erreichung Ihrer Ziele erforderlichen Arbeitsplan festzulegen.
Wenn Ihr wöchentliches Produktionsziel beispielsweise 3000 USD Jahresprämie für 3 Tage pro Woche beträgt, müssen Sie durchschnittlich 1000 USD pro Tag produzieren.
Wenn der durchschnittliche Verkauf bei 600 US-Dollar liegt, müssen Sie etwa 2 Policen pro Tag verkaufen, um Ihr Ziel zu erreichen.
Lassen Sie uns außerdem projizieren, dass Sie die Hälfte Ihrer Versicherungsverkaufspräsentationen abschließen werden. Das bedeutet, dass es 4 Präsentationen dauert, um 2 Versicherungspolicen zu schließen.
Was bedeutet das alles?
Das bedeutet, dass Sie in den 3 Versicherungstagen täglich 4 Termine absolvieren müssen, um Ihr Produktionsziel zu erreichen.
Können Sie sehen, wie mehr Spezifität in Ihrer Tätigkeit zu mehr Klarheit bei der Erreichung der in Ihrem Versicherungsvertreter-Geschäftsplan festgelegten Ziele führt?
Unterm Strich richten Sie sich im Voraus ein.
Handeln Sie!
Jetzt haben Sie alle beweglichen Teile abgedeckt, der 6. und letzte Schritt besteht darin, massive Maßnahmen zu ergreifen!
Überprüfen Sie Ihren neuen Versicherungsvertreter-Geschäftsplan täglich, erinnern Sie sich an Ihre Ziele und stärken Sie Ihren Fokus.
Vielleicht fragst du dich, ob meine Strategie zu einfach ist.
Nun, du hast recht! Ich mag es, die Dinge einfach zu halten.
Ich persönlich denke, Sie brauchen keine 10-seitige Geschäftsstrategie. Das ist unnötig.
Ich finde, je komplexer die Aktivitäten sind, desto unwahrscheinlicher ist es, dass man durchkommt.
Halten Sie es einfach!
Weitere Ressourcen
Vielen Dank, dass Sie sich die Zeit genommen haben, zu lesen, wie Sie einen soliden Geschäftsplan für Versicherungsagenten erstellen.
Suchen Sie eine Mustervorlage, die Ihnen bei der Gestaltung Ihres Plans hilft?
Bitte folgen Sie den Links unten für einige Ideen:
- Beispielgeschäftsplan 1
- Beispielgeschäftsplan für Versicherungsagenten 2
Und wenn Sie mehr über den Beitritt zu meiner National Insurance Agency erfahren möchten, wo ich Agenten beibringe, wie man Top-Produzenten wird, die Endkosten, Medicare Advantage und Hypothekenschutz verkaufen, gehen Sie bitte hier, um mehr zu erfahren.
