¿Es usted un agente nuevo o experimentado interesado en crear un plan de negocios de agente de seguros?
¿Desea muestras o plantillas de cómo diseñar su propio plan de negocios de agente de seguros?
Si es así, ¡has encontrado el artículo correcto!
En este artículo, te enseño cómo desarrollar un plan de negocios para ponerte en marcha en el negocio de los seguros.
¡Comencemos!
Descripción general
- ¿Por Qué Crear Un Plan De Negocios Para Agentes De Seguros?
- Proceso De 6 Pasos
- Más Recursos
¿Por Qué Crear Un Plan De Negocios De Agente De Seguros?
Si bien este artículo es para agentes nuevos o experimentados, lo escribí ya que muchos agentes carecen de enfoque en sus carreras de seguros.
De hecho, creo que uno de los mayores factores de fracaso en este negocio es la confusión.
Es la disolución del enfoque y una atracción por el «síndrome de objeto brillante» que elimina a muchos (incluyéndome a mí en un momento dado) que aspiran a vender seguros con éxito.
Hay muchas maneras de vender seguros con éxito, sin importar si vende Medicare Advantage, gastos finales, protección hipotecaria o anualidades.
¡Todo funciona!
Sin embargo, debe decidir su curso de acción, luego atenerse a él, A PESAR de la adversidad.
A continuación, cubriré 6 pasos para elaborar un plan de negocios de agente de seguros simple pero efectivo para ponerlo en un curso para el éxito.
Objetivo de ingresos
El primer paso es decidir cuánto dinero quieres ganar en los próximos 12 meses.
¿cuánto? Depende.
En resumen, debe ser un objetivo desafiante pero alcanzable.
Si eres nuevo, los ingresos de 5 50,000 a 7 75,000 en 12 meses no son un mal comienzo.
Si tienes experiencia y ya de golpear a esos números, gire el objetivo hasta los $100.000 gama.
¿Por qué no poner una meta de ganar 2 250,000 o 5 500,000 en su primer año o dos?
Seamos honestos. Si bien animaré a alcanzar las estrellas, estás entrando en una nueva línea de trabajo.
Hay mucho que aprender y la curva de aprendizaje SIEMPRE es más larga de lo previsto.
La BUENA noticia es que esos números SE pueden lograr con el tiempo, el esfuerzo Y la concentración que recibe a través de un sólido plan de negocios de agente de seguros.
Aquí hay una perogrullada fundamental: las personas exitosas no tienen éxito de la noche a la mañana.
Se necesitan años, incluso décadas, de trabajo duro y disciplina, soportar la adversidad y la presión de familiares y amigos para considerar algo «más confiable».»
¿Adivina qué? No eres diferente.
En resumen, cree un objetivo de ingresos anuales en su plan de negocios de agente de seguros que sea emocionante, motivador, pero dentro del ámbito de la viabilidad.
Proceso de 6 Pasos
Defina Su Nicho
A continuación, decida a qué mercado planea dirigirse.
Una historia rápida. Recientemente, hablé con un agente asociado conmigo. Es muy buena vendiendo seguros de vida, y quiere ingresar a Medicare.
Hay muchas certificaciones que aprobar y conocimientos que asimilar. Sintiéndose abrumada, llamó y preguntó: «¿Cómo me mantengo equilibrada?»
En pocas palabras, esto es lo que le sucede a muchos agentes.
Escuchan lo genial que es el seguro fulano de tal. Luego, dedican una parte de su tiempo a ese nuevo concepto de ventas de seguros.
¿Cuál es el problema con esto?
Si su atención se extiende demasiado, su eficacia en TODO disminuye.
Esta es la razón por la que la diligencia debida es tan importante. En parte, esta es la razón por la que publiqué mi artículo de revisión de empleos de seguros, además de revisar algunos de los mercados de seguros más populares en reseñas detalladas.
A medida que elabora su plan de negocios de agente de seguros, tómese el tiempo para inventariar qué producto y qué mercado REALMENTE lo entusiasma.
¡Enfoque!
Enfoca tu atención en una cosa inicialmente. Conviértete en un maestro de esa cosa.
La verdad es que hay DEMASIADAS oportunidades en el negocio de ventas de seguros.
Como dice el viejo refrán…
«Puedes ser lo que quieras ser, pero no puedes ser todo lo que quieras ser.»
Mi recomendación es encontrar su mercado de seguros ideal, luego ponerse anteojeras.
No haga nada más durante 6 a 12 meses. Date la oportunidad de aprender este negocio.
¿Y si ya tiene experiencia en un mercado? ¿Debería considerar agregar un producto adicional como parte de su plan de negocios de agente de seguros?
Por mí está bien.
Solo entiende que aún experimentarás abrumamiento. Pero no tanto como el nuevo agente.
Sin embargo, recomiendo agregar solo 1 producto adicional, no varios productos.
Cables
Una gran parte de su agente de seguros plan de negocios necesita para abordar el seguro lleva pregunta.
¿Por qué son importantes los leads?
En primer lugar, los mejores agentes tienen una fuente constante de clientes potenciales generados cada semana.
Para los clientes potenciales de gastos finales, pueden usar correo directo, telemercadeo o clientes potenciales de Facebook. Lo mismo ocurre con los clientes potenciales de Medicare Advantage.
Incluso si planea no vender ni el gasto final ni Medicare Advantage, decida qué estrategia de generación de leads es la mejor y luego comprométase a largo plazo.
Los agentes de mi agencia tienen instrucciones de comprar clientes potenciales de la más alta calidad, mientras se mantienen alejados de clientes potenciales conocidos de menor calidad.
¡No entres en este negocio, ten las mayores esperanzas y usa los leads más baratos!
¿Alguna vez has oído hablar del dicho, «Obtienes lo que pagas?»Es cierto en la vida, y es cierto en la compra de clientes potenciales de seguros.
Financiación
Ahora que ha decidido su estrategia de generación de clientes potenciales, el siguiente paso para elaborar su plan de negocios de agente de seguros es averiguar,
«¿Cuánto dinero estoy dispuesto a arriesgarme en este negocio?»
En la mayoría de los casos, se trata de una inversión mínima de varios miles de dólares.
A veces puede ser de 3 3,000, tal vez hasta 5 5,000.
La inversión inicial depende del volumen de clientes potenciales, el mercado al que se dirige y si está comenzando a tiempo completo o vendiendo seguros a tiempo parcial.
Horario de trabajo
A medida que nos estamos detallando más en nuestro plan de negocios de agentes de seguros, el siguiente paso es decidir el horario de trabajo necesario para lograr sus objetivos.
Por ejemplo, si su objetivo de producción semanal es de premium 3000 en prima anual trabajando 3 días a la semana, necesita un promedio de producción de 1 1000 al día.
Si su venta promedio es de 6 600, necesita vender alrededor de 2 pólizas al día para alcanzar su objetivo.
Además, proyectemos que cerrará la mitad de sus presentaciones de ventas de seguros. Eso significa que se necesitan 4 presentaciones para cerrar 2 pólizas de seguro.
¿Qué significa todo esto?
Significa que debe completar 4 citas diarias durante los 3 días de venta del seguro para alcanzar su objetivo de producción.
¿Puede ver cómo una mayor especificidad en su actividad se traduce en una mayor claridad en el logro de los objetivos establecidos en su plan de negocios de agente de seguros?
En resumen, prepárese con anticipación.
¡Toma acción!
Ahora que has cubierto todas las partes móviles, el sexto y último paso es tomar ACCIÓN MASIVA.
Revise su nuevo plan de negocios de agente de seguros diariamente, recordándose a sí mismo sus objetivos y reforzando su enfoque.
Quizás te estés preguntando si mi estrategia es demasiado simple.
¡Bueno, tienes razón! Me gusta mantener las cosas simples.
Personalmente, creo que no necesitas una estrategia de negocio de 10 páginas. Eso es innecesario.
Encuentro que cuanto más complejas son las actividades, menos probable es que se lleven a cabo.
¡Hazlo simple!
Más recursos
Muchas gracias por tomarse el tiempo para leer cómo crear un plan de negocios sólido para agentes de seguros.
¿Está buscando una plantilla de muestra para ayudarlo a diseñar su plan?
Siga los enlaces a continuación para obtener algunas ideas:
- Ejemplo de Plan de Negocios 1
- Ejemplo de Plan de Negocios para Agentes de Seguros 2
Y si desea obtener más información sobre cómo unirse a mi agencia nacional de seguros, donde enseño a los agentes a convertirse en los principales productores de venta de gastos finales, Medicare Advantage y protección hipotecaria, haga clic aquí para obtener más información.
