6 Meilleurs concurrents et alternatives de Kabbage 2020

Kabbage offre des marges de crédit d’affaires allant jusqu’à 250 000 $, avec des conditions de remboursement de six ou 12 mois et des frais mensuels fixes de 1,5% à 10%. Les entreprises qui ont besoin de montants de financement plus élevés, ou qui ne remplissent pas les conditions requises pour Kabbage, pourraient envisager de se financer avec des prêts à court terme ou d’autres alternatives de financement des entreprises.

Les 6 meilleurs concurrents de Kabbage & Alternatives 2020

Comment fonctionne Kabbage

Kabbage offre une marge de crédit d’affaires plutôt qu’un prêt à terme. Les marges de crédit varient de 2 000 $ à 250 000 $, avec des modalités de remboursement de six ou 12 mois. Kabbage ne facture pas d’intérêts, mais plutôt des frais mensuels fixes de 1,5% à 10% du montant emprunté, ce qui donne un TAEG de 30% à 50%.

Kabbage déterminera le montant à vous prêter en fonction de votre niveau de qualification. Plus vous dépassez leurs crédits minimums, leurs revenus annuels et leurs qualifications en entreprise, plus la marge de crédit qui vous sera offerte est élevée. De plus, comme il s’agit d’une marge de crédit, vous pouvez emprunter les fonds encore et encore, car ils sont remboursés sans qu’il soit nécessaire de présenter une nouvelle demande de financement.

Pour qui Kabbage convient

Kabbage est un bon choix de financement pour les entreprises qui ont besoin de 250 000 $ et peuvent le rembourser dans les 12 mois avec des paiements mensuels. Si vous avez des besoins récurrents en fonds de roulement et que vous avez besoin d’emprunter des fonds à plusieurs reprises pour couvrir des dépenses lentes ou saisonnières, Kabbage peut être un bon choix pour vous.

Tarifs de Kabbage & Frais

Avec une marge de crédit de Kabbage, vous pouvez vous attendre à avoir un TAEG allant de 30% à 50%. Bien que Kabbage ne facture pas de taux d’intérêt, il facture des frais mensuels fixes allant de 1,5% à 10% du montant emprunté. Kabbage n’a pas de pénalités de paiement anticipé, donc si vous décidez de rembourser votre prêt tôt, vous pouvez économiser sur les frais mensuels.

Conditions du prêt de Kabbage

Kabbage offre aux petites entreprises une marge de crédit allant de 2 000 $ à 250 000 $. Chaque tirage sur la marge de crédit est remboursable en six ou 12 mois sous forme de prêt à tempérament. Chaque fois que vous tirez sur la marge de crédit, un prêt à tempérament distinct est créé avec son propre contrat de prêt. Vous ne payez des intérêts que sur les montants que vous avez tirés et non sur le montant total de la marge de crédit pour laquelle vous avez été approuvé.

Qualifications de Kabbage

Pour être admissible à une marge de crédit de Kabbage, vous devrez avoir un pointage de crédit de 550+, votre entreprise doit avoir été opérationnelle pendant au moins une année complète, et il doit générer des revenus annuels supérieurs à 50 000 $.

Ce qui manque à Kabbage

Kabbage n’offre qu’une option de marge de crédit, de sorte que les emprunteurs de petites entreprises qui recherchent un prêt à terme ne seront probablement pas satisfaits de cette option. De plus, la durée maximale de remboursement de la marge de crédit Kabbage est de 12 mois, ce qui, selon le montant que vous devez emprunter, pourrait entraîner des paiements plus élevés que ce que vous pouvez vous permettre.

Avis sur Kabbage

Les utilisateurs de Kabbage ont donné à la société des notes généralement positives. Les utilisateurs qui ont donné des critiques positives à Kabbage ont déclaré que son service client avait fourni des explications claires. Certaines revues de Kabbage se sont plaintes de taux d’intérêt élevés et de délais de remboursement courts; cependant, Kabbage divulgue ses taux et ses conditions dès le départ.

Comment faire une demande avec Kabbage

La préqualification pour une marge de crédit pour petite entreprise avec Kabbage est rapide et facile. Si vous êtes en affaires depuis au moins 1 an, que vous générez des revenus annuels de plus de 50 000 $ et que vous avez un pointage de crédit supérieur à 550, vous pouvez être admissible à une marge de crédit pouvant atteindre 250 000 with avec Kabbage.

Pont: Meilleure alternative à Kabbage

OnDeck offre des prêts aux petites entreprises jusqu’à 500 000 that pouvant être financés en un à trois jours. OnDeck a des exigences de qualification très clémentes; si vous avez au moins un an d’activités commerciales, générez des revenus annuels de plus de 100 000 $ et un pointage de crédit de plus de 600, vous devriez être admissible. Les taux d’intérêt commencent à 9,99%.

Pour qui OnDeck convient

OnDeck est un bon choix pour les emprunteurs privilégiés (ceux qui ont un pointage de crédit de 680 +) à la recherche d’un financement à court terme pouvant atteindre 500 000 $. En effet, les emprunteurs privilégiés peuvent obtenir des taux d’intérêt aussi bas que 9,99%. Les conditions de remboursement des prêts par OnDeck vont de trois mois à 36 mois.

Tarifs OnDeck & Frais

Les prêts à court terme aux petites entreprises par OnDeck ont des taux d’intérêt allant de 9,99% sur le bas de gamme à 48.7% en moyenne, selon les informations rapportées par OnDeck. En raison de la courte durée de remboursement de ces prêts, nous nous attendons à ce que le taux annuel effectif en pourcentage se situe entre 30% et 50%. De plus, OnDeck facture à ses emprunteurs des frais de création de prêt qui varient entre 0% et 4% du montant du prêt que vous recevez.

Le TAEG prévu pour une ligne de crédit Kabbage et un prêt à court terme par OnDeck se situe dans la même fourchette de 30% à 50 %. De plus, il n’y a pas de pénalités de remboursement anticipé pour un prêt à court terme d’OnDeck ou une marge de crédit de Kabbage.

Conditions de prêt OnDeck

OnDeck offre des prêts aux entreprises d’un montant allant de 5 000 $ à 500 000 $, avec des conditions de remboursement de trois à 36 mois. OnDeck exige que les paiements soient effectués quotidiennement ou chaque semaine jusqu’au remboursement du prêt. Il n’y a pas de pénalités de remboursement anticipé sur les prêts OnDeck, il n’y a donc pas de frais supplémentaires pour rembourser votre prêt plus tôt.

Avec des délais de remboursement de trois à 36 mois, un prêt d’OnDeck peut vous permettre d’avoir plus de temps pour rembourser les fonds que vous avez empruntés. De plus, un prêt via OnDeck pourrait être particulièrement avantageux si vous devez emprunter plus que les 250 000 available disponibles via Kabbage, car OnDeck fournit des prêts à court terme jusqu’à 500 000 $.

Qualifications OnDeck

Pour être admissible à un prêt avec OnDeck, votre entreprise doit être opérationnelle depuis au moins un an et générer plus de 100 000 $ par année recette. De plus, vous devrez avoir un pointage de crédit d’au moins 600 +. Plus vous êtes qualifié, meilleurs sont les taux d’intérêt qui vous seront proposés.

OnDeck a une exigence de pointage de crédit minimum légèrement supérieure à celle de Kabbage, mais les deux exigent que les candidats aient au moins un an d’activité. OnDeck exige des revenus commerciaux plus élevés de 100 000 annually et plus par an, alors que Kabbage n’exige que des revenus annuels de 50 000 $ pour être admissible.

Ce qui manque à OnDeck

Bien qu’OnDeck ne facture pas de pénalités de remboursement anticipé si vous décidez de rembourser votre prêt plus tôt, cela ne vous fera pas économiser d’argent. OnDeck capitalise les intérêts facturés sur votre prêt à l’avance, ce qui signifie que, que vous remboursiez ou non votre prêt tôt, vous paierez toujours le même montant d’intérêts.

Avis sur OnDeck

OnDeck a généralement des notes positives. Les utilisateurs qui ont donné des avis positifs sur OnDeck ont déclaré que son service client professionnel et amical rendait le processus de prêt rapide et facile. Les utilisateurs qui ont donné des avis plus critiques sur OnDeck ont mentionné que ses frais étaient coûteux par rapport à d’autres sociétés similaires.

Comment postuler avec OnDeck

Obtenir une préqualification en ligne pour un prêt à court terme avec OnDeck ne prend que quelques minutes. Les emprunteurs bien qualifiés peuvent se qualifier pour un financement de 5 000 à 500 000 $ pour les petites entreprises avec des taux aussi bas que 9,9%.

BlueVine: Meilleur concurrent de Kabbage avec Affacturage de factures

Avec le produit d’affacturage de factures de BlueVine, vous pouvez recevoir un financement entre 5 000 $ et 5 000 000 $, à des taux commençant à 0.25% par semaine, en aussi rapidement qu’une journée. Si vous avez des factures clients en souffrance dues dans les 90 jours, un pointage de crédit de 530+ et des revenus annuels de plus de 100 000 $, vous pourriez être admissible.

Pour qui BlueVine Convient

Si vous facturez vos clients, BlueVine peut être le concurrent de Kabbage que vous recherchez. BlueVine propose l’affacturage des factures comme option de financement pour votre petite entreprise, convertissant essentiellement vos factures actuelles en espèces. Si vous avez des factures qui sont dues dans les 90 jours, l’affacturage des factures est un moyen d’être payé d’avance.

L’affacturage de factures vous permet d’être payé d’avance pour une partie de vos factures impayées. La société d’affacturage vous paiera jusqu’à 90% de la valeur de votre facture, puis vous paiera le reste (moins leurs frais) une fois que votre client aura payé la facture en totalité. Avec l’affacturage de factures, vos clients effectueront leurs paiements directement à la société d’affacturage, dans la plupart des cas.

Tarifs BlueVine & Frais

L’un des avantages de l’affacturage de factures avec BlueVine est qu’aucun frais d’origine n’est facturé lorsque vous recevez un financement via l’affacturage de factures. Avec l’affacturage des factures, vous n’êtes pas facturé un taux d’intérêt, mais plutôt un taux d’actualisation sur vos factures. Le taux d’actualisation facturé par BlueVine commence à 0,25% par semaine.

Le taux d’actualisation est le pourcentage de la facture que vous avez affacturée que la société d’affacturage conserve en paiement de son service d’affacturage. Lorsque la facture est entièrement payée et que la société d’affacturage paie le reste du pourcentage de retenue, elle déduit les frais d’escompte de votre paiement final sur cette facture.

Conditions du prêt BlueVine

BlueVine propose l’affacturage des factures pour des montants allant de 5 000 $ à 5 000 000 $. BlueVine a des taux d’avance compris entre 85% et 90% du montant des factures affacturées. Cela signifie que BlueVine avance entre 85% et 90% des factures affacturées à l’avance, et le reste vous sera payé lorsque votre client paiera la facture.

Qualifications BlueVine

Pour être admissible à l’affacturage de factures avec BlueVine, vous devez avoir un pointage de crédit de plus de 530, des factures clients en souffrance qui sont dû dans les 90 jours, et un historique de facturation des clients démontré de trois à six mois. Étant donné que le paiement est déduit de vos factures payées, il est important que vos clients soient solvables afin que les factures soient payées en temps opportun.

Les qualifications minimales de BlueVine sont inférieures à celles de Kabbage. BlueVine exige seulement un pointage de crédit minimum de 530, alors que Kabbage exige 550. Alors que Kabbage exige que votre entreprise soit opérationnelle depuis un an, BlueVine ne nécessite que trois mois d’historique de facturation.

Ce qui manque à BlueVine

L’affacturage de factures avec BlueVine nécessite que vous ayez des factures d’entreprise à entreprise à emprunter, cela peut limiter le montant que vous êtes admissible à emprunter, surtout si votre entreprise ne dépend pas beaucoup de la facturation. Cependant, BlueVine offre également une marge de crédit pour petites entreprises pouvant atteindre 250 000 $ avec des exigences de qualification similaires.

Avis sur BlueVine

Nous avons examiné les avis sur BlueVine des utilisateurs du Web et avons déterminé que BlueVine avait généralement des notes positives. Les critiques positives de BlueVine sont venues de clients impressionnés par son équipe de support client serviable. Les critiques critiques de BlueVine provenaient d’entreprises mécontentes d’avoir été privées de financement.

Comment postuler avec BlueVine

Vous pouvez demander un affacturage de factures pour des montants allant de 5 000 $ à 5 000 000 in, en 10 minutes ou moins, avec BlueVine via son application en ligne. Une fois approuvé, vous pouvez être financé dès le lendemain. Le délai total entre le début de votre demande et le financement est généralement d’un à trois jours.

Fundbox: Meilleur concurrent de Kabbage avec des exigences minimales faibles

Fundbox est un prêteur alternatif qui offre une marge de crédit allant jusqu’à 100 000 $. Les conditions de remboursement des prêts de Fundbox varient de 12 à 24 semaines. Les taux d’actualisation commencent à 4,66% par mois. Fundbox exige un pointage de crédit minimum de 500, ce qui permet à de nombreuses entreprises de se qualifier.

Pour qui la Fundbox convient

La Fundbox a une exigence de pointage de crédit minimum faible, ce qui en fait un bon choix pour les emprunteurs avec un crédit moins que favorable. De plus, Fundbox ne nécessite que trois mois d’opérations commerciales, ce qui facilite la qualification des nouvelles entreprises.

Tarifs de la Fundbox & Frais

Avec une marge de crédit de Fundbox, vous pouvez vous attendre à payer des frais à partir de 4,66% du tirage que vous effectuez. Il s’agit des frais que Fundbox vous facture pour permettre l’accès au crédit, mais ils ne sont facturés que pendant l’encours de la dette.

Selon le taux que vous recevez via Fundbox, le TAEG attendu peut être supérieur ou inférieur à ce que vous pourriez recevoir via Kabbage. Fundbox a une large gamme d’APR, de 10% à 79%, ce qu’ils ont confirmé directement avec nous. La majorité des emprunteurs de Fundbox recevront probablement un TAEG de 30% à 50%, ce qui correspond au TAEG attendu pour plusieurs des autres, y compris Kabbage et OnDeck.

Conditions du prêt Fundbox

Fundbox offre des marges de crédit allant de 1 000 $ à 100 000 $. Fundbox offre également l’avantage d’un taux d’avance allant jusqu’à 100% de la valeur de la facture (moins le taux d’actualisation), et ne nécessite pas de pourcentage de retenue. La durée de remboursement pour le financement sur facture varie de 12 à 24 semaines et les paiements sont perçus chaque semaine.

Le montant maximum que Fundbox prêtera plafonne à 100 000 $, tandis que Kabbage peut potentiellement fournir jusqu’à 250 000 funding en financement. De plus, alors qu’une marge de crédit de Kabbage offre une durée de remboursement de six ou 12 mois, la plus longue durée de remboursement prolongée avec un financement sur facture via Fundbox est de 24 semaines.

Fundbox Qualifications

Fundbox has lenient loan qualification requirements. Il y a une exigence de pointage de crédit minimum faible, ce qui signifie que Fundbox peut être plus disposée que d’autres entreprises à négliger un pointage de crédit faible si vous avez d’autres facteurs compensatoires, tels que des tendances positives des revenus. Si votre entreprise est opérationnelle depuis plus de trois mois et que vous avez un revenu annuel d’au moins 50 000 $, vous pourriez être admissible.

Qu’est-ce qu’il manque à la Fundbox

Le montant maximal du prêt par Fundbox atteint 100 000 $, ce qui pourrait limiter certains emprunteurs. Les entreprises qui ont besoin d’un financement supérieur à 100 000 find découvriraient probablement que Kabbage ou une autre alternative à Kabbage est une meilleure option d’emprunt pour elles.

Avis sur Fundbox

Nous avons évalué les avis sur Fundbox sur notre site et sur le Web. Dans l’ensemble, Fundbox a généralement des notes positives. Les utilisateurs qui ont donné des avis positifs ont indiqué que l’équipe de service à la clientèle serviable de l’entreprise facilitait le processus. Les avis critiques des utilisateurs provenaient d’utilisateurs qui souhaitaient pouvoir passer à des conditions de remboursement plus longues.

Comment faire une demande avec Fundbox

Vous pouvez demander un financement sur facture, pour des montants allant de 1 000 à 100 000 $, avec Fundbox via sa demande en ligne en moins de 10 minutes. Une fois que vous avez connecté Fundbox à vos comptes bancaires ou à votre logiciel de comptabilité, vous pouvez être approuvé le jour même et financé dans les 24 heures.

LoanBuilder: Meilleur concurrent de Kabbage pour des conditions de remboursement personnalisées

LoanBuilder offre des prêts à court terme jusqu’à 500 000 at à des taux d’intérêt allant de 2,9% à 18,72%. LoanBuilder vous permet de personnaliser vos conditions de remboursement, qui peuvent aller de 13 à 52 semaines. Pour être admissible, vous aurez besoin d’un pointage de crédit de plus de 550, de neuf mois d’activités commerciales et de plus de 42 000 revenues de revenus commerciaux annuels.

Pour qui LoanBuilder convient

LoanBuilder est une bonne option de financement pour les petites entreprises qui ont besoin de prêts jusqu’à 500 000 $, ainsi que pour celles qui souhaitent avoir la flexibilité de pouvoir personnaliser leurs conditions de remboursement dans une plage de 13 à 52 semaines pour répondre à leurs besoins de trésorerie. Autre avantage: les prix de LoanBuilder sont transparents, sans frais cachés.

Taux de prêt du constructeur & Frais

Les taux d’intérêt des constructeurs de prêts sur leurs prêts varient de 2,9% à 18,72%. Vos frais d’intérêt totaux sur votre prêt sont déterminés au moment de l’émission de votre prêt et sont basés sur les conditions de remboursement convenues. Bien qu’il n’y ait pas de pénalités de paiement anticipé avec LoanBuilder, vous ne réaliserez aucune économie en remboursant votre prêt plus tôt.

Malgré les différents types de frais facturés par Kabbage, qui sont des frais mensuels de 1,5% à 10%, et LoanBuilder, qui facture un taux d’intérêt de 2,9% à 18,72%, les deux ont des APR attendus similaires. Avec LoanBuilder et Kabbage, vous pouvez anticiper un TAEG de l’ordre de 30% à 50%.

Conditions de prêt du constructeur

LoanBuilder offre des prêts d’un montant allant de 5 000 $ à 500 000 $. Vous avez choisi la durée de remboursement qui vous convient, de l’ordre de 13 à 52 semaines. LoanBuilder nécessite des paiements hebdomadaires jusqu’à ce que le compte soit payé en totalité.

Bien que LoanBuilder et Kabbage aient la même durée de remboursement maximale d’un an, LoanBuilder offre un financement maximal de 500 000 $, soit le double du montant maximum que Kabbage est en mesure de prêter.

Qualifications du constructeur de prêt

LoanBuilder a des exigences de qualification plutôt clémentes par rapport aux autres prêteurs. Si votre entreprise est opérationnelle depuis au moins neuf mois, génère des revenus annuels supérieurs à 42 000 $, que vous avez un pointage de crédit supérieur à 550 et que votre entreprise n’a pas fait faillite, vous pouvez être admissible à un prêt par l’intermédiaire de LoanBuilder.

Alors que LoanBuilder et Kabbage ont tous deux la même exigence de pointage de crédit minimum de 550, LoanBuilder est plus indulgent en matière de temps d’affaires et de revenus annuels. Kabbage nécessite une année complète d’opérations commerciales et des revenus annuels de 100 000 $, mais avec LoanBuilder, il vous suffit d’être en affaires pendant neuf mois avec des revenus annuels de 42 000 $.

Ce qui manque à LoanBuilder

La durée maximale de LoanBuilder n’est que de 52 semaines. Si vous avez besoin de plus de temps pour rembourser votre prêt, vous feriez peut-être mieux de choisir une autre option. En outre, il n’y a pas d’avantage à rembourser par anticipation votre prêt; parce que votre paiement d’intérêts est fixe lorsque vous définissez la durée, le remboursement total reste le même quel que soit le moment où vous remboursez le prêt.

Avis de LoanBuilder

Nous avons compilé les avis des utilisateurs de LoanBuilder sur le Web et avons constaté que LoanBuilder avait généralement des notes positives. Les clients qui ont fourni des critiques positives de LoanBuilder ont déclaré que son processus était rapide et efficace. Les critiques négatives de LoanBuilder ont déclaré que son prix était trop cher.

Comment faire une demande avec LoanBuilder

Vous pouvez faire une demande de marge de crédit pour petites entreprises jusqu’à 500 000 with avec LoanBuilder via son configurateur de prêts en environ 10 minutes. S’ils sont approuvés, vos tarifs et conditions seront personnalisés pour s’adapter à votre entreprise. Vous pouvez vous attendre à effectuer des paiements hebdomadaires pendant 13 à 52 semaines, avec des taux d’intérêt d’environ 2,9% à 18,72%.

Payabilité: Meilleur concurrent de Kabbage pour les entreprises de commerce électronique

La payabilité offre aux entreprises de commerce électronique une avance instantanée pouvant atteindre 250 000 $ sur leurs futures créances sur le marché, à un taux d’actualisation de 0,5% à 1%. L’admissibilité de l’emprunteur est basée sur la santé et les performances de votre compte Marketplace, et aucune vérification de crédit n’est requise. Vous pouvez faire une demande en ligne en quelques minutes et recevoir du financement le jour même.

Qui Convient à la payabilité

La payabilité est une solution de financement unique aux entreprises de commerce électronique. La payabilité fonctionne avec un certain nombre de marchés de commerce électronique (par exemple, Amazon, Etsy). Si votre compte Marketplace est en bonne santé, que vous avez plus de huit mois d’historique de ventes et que votre revenu mensuel moyen est d’au moins 7 500 $, vous voudrez peut-être en savoir plus sur ce que la payabilité a à offrir.

Taux de payabilité & Frais

Avec une avance instantanée grâce à la payabilité, vous pouvez vous attendre à payer des frais de réduction de 0.5 % à 1 % par semaine sur la valeur des créances sur le marché qui ont été avancées. C’est ce que la payabilité vous facture pour vous permettre d’accéder à vos fonds à recevoir sur le marché que vous n’avez pas encore reçus de vos clients.

Les taux et frais auxquels vous pouvez vous attendre avec le financement sur facture par Payabilité sont les suivants:

• Taux d’actualisation: 0,5 à 1% par semaine
• TAEG prévu: 26% à 52%
• Frais d’origine: Aucun
• Pénalité de remboursement anticipé: Aucun

Le TAEG attendu pour Kabbage et la Payabilité se situent dans des fourchettes similaires, le TAEG attendu de la Payabilité allant de 26% à 52%, et le TAEG attendu de Kabbage allant de 30% à 50%. Alors que la payabilité facture un taux d’actualisation de 0,5% à 1% par semaine, Kabbage facture des frais mensuels de 1,5% à 10%.

Conditions de prêt Payable

La payabilité offre aux entreprises de commerce électronique une avance instantanée pouvant atteindre 250 000 $ sur leurs futures créances sur le marché. La payabilité avance les fonds, puis perçoit le paiement via votre solde de marché pendant toute la durée du prêt, ou jusqu’à ce que le remboursement complet soit effectué, selon la première éventualité. La durée maximale de remboursement d’une avance de paiement est de 20 semaines.

Les conditions de prêt standard auxquelles vous pouvez vous attendre avec une avance instantanée de la payabilité sont les suivantes:

• Montant du prêt: Jusqu’à 250 000
• Durée de remboursement: 20 semaines

La payabilité et Kabbage offrent un financement allant jusqu’à 250 000 weeks pour les emprunteurs qualifiés. Cependant, les conditions de remboursement de Kabbage de six ou 12 mois permettent aux entreprises de rembourser ces fonds plus longtemps que les 20 semaines offertes par la payabilité.

Qualifications de payabilité

Si vous êtes un vendeur de commerce électronique dans l’un des marchés partenaires de Payabilité, que vous avez plus de huit mois d’historique de ventes de commerce électronique et que vous générez des revenus mensuels de 7 500 $ ou plus, vous pourriez bénéficier d’un prêt anticipé instantané de Payabilité. La payabilité vérifiera l’état de santé de votre compte vendeur Marketplace dans le cadre du processus de demande.

Les exigences de qualification typiques pour une avance instantanée de la payabilité sont les suivantes:

• Pointage de crédit: Pas d’exigence minimale
• Temps en affaires: Huit + mois d’historique des ventes en ligne
• Revenus mensuels: $7,500

La payabilité n’a pas d’exigence de pointage de crédit minimum, ce qui pourrait être avantageux par rapport à l’exigence minimale de 550 de Kabbage. Alors que Kabbage nécessite une année complète d’opérations commerciales, la payabilité ne nécessite que huit mois. Les deux ont des besoins de revenus similaires, Kabbage nécessitant 100 000 revenues de revenus annuels et la payabilité nécessitant 90 000 $ (7 500 per par mois x 12 mois).

Ce qui manque à la payabilité

Bien que la payabilité puisse être une excellente option pour les petites entreprises basées sur le commerce électronique, elle ne profitera malheureusement pas aux entreprises qui opèrent sur d’autres plates-formes. Parce que le financement de la payabilité est limité uniquement aux vendeurs sur certaines places de marché en ligne, ce n’est pas une option qui est disponible pour tout le monde.

Avis sur la payabilité

Les avis des clients sur la payabilité sont extrêmement positifs. La grande majorité des clients qui examinent l’entreprise rapportent une expérience positive, et le service à la clientèle de Payability est excellent avec lequel travailler. Les avis des clients moins favorables provenaient principalement de clients qui avaient des problèmes d’interprétation erronée du fonctionnement de la payabilité.

Comment postuler avec Payabilité

Demander une avance instantanée de Payabilité peut être fait rapidement et facilement avec leur demande en ligne. Vous remplissez simplement la demande en ligne, et une fois approuvé, vous pouvez commencer à tirer votre avance le jour même.

SmartBiz: Un autre concurrent de Kabbage pour les entreprises Nécessitant des conditions de remboursement Plus longues

SmartBiz est notre fournisseur de prêts SBA recommandé pour les prêts SBA de moins de 350 000 $. Leur processus initial de demande en ligne ne prend que quelques minutes et peut être financé dans les 30 jours. Les taux de prêt SBA varient de 7,5% à 11%, avec des périodes de remboursement allant jusqu’à 10 ans pour les stocks et le fonds de roulement, et 25 ans pour les biens immobiliers.

Qui SmartBiz Convient Pour

Les prêts SBA via SmartBiz sont bons pour les emprunteurs privilégiés (score de crédit de 680 +) ayant des besoins en capital à long terme et qui n’ont pas besoin de financement immédiat. Les prêts SBA offrent les taux les plus bas et les conditions de remboursement les plus longues de tous les concurrents de Kabbage énumérés dans cet article. SmartBiz peut financer des prêts de fonds de roulement SBA jusqu’à 350 000 $ dans les 30 jours.

Taux SmartBiz & Frais

Les prêts SBA via SmartBiz ont des taux d’intérêt maximum allant d’environ 7,5% à 11%. De plus, des frais d’origine de prêt allant de 0,5% à 3,5% du montant du prêt et des frais d’emballage de prêt compris entre 2 000 et 4 000 $ vous seront facturés. SBA facture également des frais de garantie de prêt de 2% à 3,5% du montant du prêt.

Les taux et frais typiques auxquels vous pouvez vous attendre avec un prêt SBA via SmartBiz sont les suivants:

• Taux d’intérêt maximum: 7,5% à 11%
• Frais d’origine: 0,5% à 3,5%
• Frais d’emballage de prêt: 2 000 $ à 4 000
• Frais de garantie SBA: 2% à 3.5%

Conditions de prêt SmartBiz

SmartBiz propose des prêts de fonds de roulement SBA jusqu’à 350 000 $, avec des conditions de remboursement allant jusqu’à 10 ans (25 ans pour le financement immobilier). Ce sont les conditions de prêt les plus longues de tous les concurrents de Kabbage répertoriés. De plus, contrairement aux prêts à court terme par OnDeck et LoanBuilder, les prêts SmartBiz sont remboursés par des paiements mensuels plutôt que quotidiens ou hebdomadaires.

Les conditions de prêt standard pour un prêt SBA pour le fonds de roulement via SmartBiz sont les suivantes:

• Montant du prêt: Jusqu’à 350 000
• Conditions de remboursement: Jusqu’à 10 ans
• Cycle de remboursement: Mensuel

Un prêt SBA via SmartBiz offre la possibilité d’un montant de prêt plus élevé, jusqu’à 350 000 $, par rapport au maximum de 250 000 Kab de Kabbage. De plus, avec un prêt SBA via SmartBiz, vous pouvez obtenir une durée de prêt maximale allant jusqu’à dix ans, ce qui est nettement supérieur aux conditions de six ou 12 mois disponibles via Kabbage.

Qualifications SmartBiz

Les prêts SBA ont des qualifications beaucoup plus restrictives que la plupart des alternatives énumérées dans cet article. Pour être admissible à un prêt SBA avec SmartBiz, vous devez avoir un pointage de crédit de 680 + et un ratio de couverture du service de la dette de 1,25 +. Ces prêts nécessitent une garantie, ainsi qu’un acompte de 10% à 20%.

Les exigences de qualification standard pour un prêt SBA via SmartBiz sont les suivantes:

• Pointage de crédit: 680+ (vérifiez votre pointage de crédit gratuitement)
• Ratio de couverture du service de la dette: 1,25+
• Garantie: Le prêt n’a peut-être pas besoin d’être garanti à 100%, mais nécessitera une garantie
• Acompte: 10% à 20% si vous démarrez une nouvelle entreprise ou acquérez une entreprise ou un bien immobilier

Se qualifier pour un prêt SBA via SmartBiz est plus difficile que de se qualifier pour une marge de crédit Kabbage. Vous devrez avoir un pointage de crédit beaucoup plus élevé, 680 au lieu de 550, ainsi que des garanties et potentiellement un acompte. Se qualifier pour une ligne de crédit Kabbage sera probablement plus facile pour les entreprises moins établies.

Ce qui manque à SmartBiz

Bien qu’un prêt SBA avec SmartBiz offre les taux d’intérêt les plus bas et les conditions de remboursement les plus longues, il faut beaucoup plus de temps que nos autres concurrents de Kabbage pour être financé. La plupart des concurrents de Kabbage répertoriés ici peuvent fournir un financement en quelques jours; un prêt avec SmartBiz peut prendre jusqu’à 30 jours.

Avis sur SmartBiz

Dans l’ensemble, SmartBiz a des notes principalement positives. Les clients qui ont donné des commentaires positifs à SmartBiz ont déclaré qu’obtenir un prêt SBA via SmartBiz est beaucoup plus rapide que de postuler directement auprès d’une banque traditionnelle. Les critiques ont déclaré que la quantité de paperasse requise était presque la même que pour les banques traditionnelles.

Comment postuler avec SmartBiz

Avec SmartBiz, vous n’avez pas besoin de traiter de formulaires SBA compliqués, car ils s’en occupent pour vous. Le processus de préqualification en ligne pour les prêts SBA jusqu’à 350 000 $ est rapide et simple, et ne prend que quelques minutes. Votre prêt SBA peut être financé en aussi rapidement que 30 jours ou moins.

Résultat net

Kabbage offre aux petites entreprises une marge de crédit pouvant atteindre 250 000 $. Kabbage est une excellente option pour les entreprises qui recherchent une ligne de crédit, mais les courtes conditions de remboursement ne sont peut-être pas ce que vous aviez en tête. Cependant, il existe des concurrents de Kabbage qui peuvent avoir la solution de financement qui répond à vos besoins.

Pour les propriétaires de petites entreprises à la recherche d’un prêt de fonds de roulement immédiat, OnDeck est une bonne option. Avec OnDeck, vous avez besoin d’un pointage de crédit de plus de 600, vous pouvez être approuvé pour un maximum de 500 000 $ et recevoir un financement en aussi peu qu’un jour ouvrable.

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