Lorsque vous êtes prêt à investir votre argent, plutôt que de simplement l’économiser, il est important de se rappeler qu’il n’y a pas d’approche » unique « . La stratégie ou le style de placement qui vous convient n’est peut-être pas ce qui convient le mieux à votre conjoint, parent ou meilleur ami.
Poser les bonnes questions peut vous aider à déterminer la voie à suivre pour atteindre vos objectifs de placement. Par exemple, êtes-vous un preneur de risque ou êtes-vous opposé au risque? Vous recherchez une croissance à long terme ou des gains immédiats? Envisagez-vous d’être un investisseur à faire soi-même, d’investir par l’intermédiaire d’un conseiller-robot ou d’embaucher un conseiller en placement?
Ce type de réflexion peut vous aider à adapter vos besoins à un style d’investissement spécifique. Dans cet esprit, voici huit façons d’investir, en fonction de votre objectif.
1. Placements actifs
Un style d’investissement actif pourrait vous convenir si vous avez une plus grande tolérance au risque et que vous surveillez de près les tendances et les mouvements du marché. L’investissement actif est généralement utilisé par les investisseurs qui ne sont pas aussi préoccupés par l’horizon à long terme que par le présent. Avec cette stratégie, vous sélectionnez des actions spécifiques et utilisez le timing du marché pour essayer de surperformer le marché pour rechercher des bénéfices à court terme.
Un risque à éviter avec l’investissement actif est de tenter de rechercher des rendements basés sur des éléments tels que le biais de récence, qui suppose que le rendement récent d’une action ou d’un placement se poursuivra.
2. Investissement passif
Si vous êtes plus réticent au risque et que vous ne voulez pas regarder les écrans du marché sur votre ordinateur toute la journée, un style d’investissement passif pourrait vous intéresser davantage. Les investisseurs passifs sont ceux qui investissent leur argent avec un horizon temporel à long terme. Au lieu d’essayer de chronométrer le marché comme un investisseur actif, les investisseurs passifs créent des portefeuilles qui suivent un indice ou un portefeuille pondéré par le marché. Le suivi d’un indice se traduira généralement par une réduction du risque en raison de la diversification ainsi que par une réduction des coûts de transaction en raison du faible chiffre d’affaires.
3. Croissance
Le style d’investissement de croissance est celui qui se concentre sur les actions des entreprises dont les bénéfices augmentent plus rapidement que la plupart des autres actions et devraient continuer à croître. Ces actions sont souvent qualifiées de surévaluées et ont un ratio cours / bénéfice élevé. Il est important de noter que ces actions paient généralement un dividende faible ou nul, mais ont le potentiel de compenser cela avec un rendement élevé.
4. Valeur
Contrairement aux investisseurs de croissance qui recherchent des titres surévalués, les investisseurs de valeur recherchent les actions hors de la faveur ou sous-évaluées. Les investisseurs en valeur s’attendent à ce que ces titres augmentent et cherchent à les acheter avant qu’ils ne le fassent. Ce style d’investissement a été popularisé par le gestionnaire de fonds spéculatifs Warren Buffett, qui fait valoir les mérites d’acheter des actions qui se vendent moins que leur valeur intrinsèque en partant du principe qu’elles offriront des rendements constants à l’avenir.
5. Capitalisation boursière
Les investisseurs qui choisissent des actions en fonction de la taille de l’entreprise utilisent un style d’investissement par capitalisation boursière. La capitalisation boursière, ou capitalisation boursière, est calculée comme le nombre d’actions en circulation multiplié par le bénéfice par action. Il existe trois grandes catégories de capitalisation boursière à intégrer à votre style d’investissement : les petites capitalisations, les moyennes capitalisations et les grandes capitalisations.
Les sociétés à petite capitalisation ont une capitalisation boursière de 300 à 2 milliards de dollars, les sociétés à moyenne capitalisation ont une capitalisation boursière de 2 à 10 milliards de dollars et les sociétés à grande capitalisation ont une capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars. Les microcaps passent sous la barre des 300 millions de dollars, tandis que les méga-capitalisations sont les plus grandes entreprises par capitalisation boursière.
Les actions à petite capitalisation sont généralement des placements plus risqués que les actions à grande capitalisation. Bien que leurs rendements puissent être plus élevés, leur volatilité est également plus élevée. D’un autre côté, les entreprises à grande capitalisation sont celles qui existent depuis beaucoup plus longtemps et qui ont tendance à être plus stables. De nombreuses personnes utilisent des actions à grande capitalisation dans leurs portefeuilles en raison de leurs dividendes et de leur stabilité.
6. Buy and Hold
Un style d’investissement buy and hold relève de l’investissement passif. Un investisseur qui est engagé dans des investissements d’achat et de détention négociera rarement son portefeuille. Ils sont principalement concernés par la croissance à long terme. L’idée derrière buy and hold est que vous achetez une action alors que son prix est encore bas pour bénéficier de l’appréciation des prix au fil du temps.
7. Indexation
Une autre forme populaire d’investissement passif est l’indexation. Avec ce style d’investissement, un investisseur crée un portefeuille qui reflète les sociétés d’un indice boursier particulier. Le portefeuille fonctionnera généralement en ligne avec l’indice. Ce type d’investissement est bon pour les personnes qui sont plus réticentes au risque en raison de la diversification de l’indice. Les coûts, y compris les coûts de transaction et les taxes, liés à la gestion de ce type de portefeuille sont relativement faibles en grande partie en raison d’un chiffre d’affaires moindre.& nbsp;
L’indexation peut être réalisée en investissant dans des fonds communs de placement indiciels ou des fonds négociés en bourse, qui suivent la performance d’un indice de référence, tel que le S & P 500 ou le Nasdaq. Les FNB ont tendance à être plus fiscalement et plus rentables que les fonds indiciels traditionnels.
8. Diversification
Chaque investisseur doit se préoccuper de deux types de risques: risque systématique et risque non systématique. Le risque systématique est un risque de marché qui ne peut être diversifié. Mais le risque non systématique, ou le risque lié à l’investissement dans une entreprise ou un secteur particulier, peut être diversifié. Par exemple, si vous n’investissiez que dans des entreprises technologiques, vous auriez un niveau de risque élevé en raison de la détention d’actions dans un seul secteur. En diversifiant votre portefeuille et en ajoutant ou en remplaçant certaines entreprises technologiques par des entreprises de biens de consommation, votre niveau de risque serait réduit.& nbsp;
Quel Style D’Investissement Choisirez-Vous?
Il n’y a pas de bon ou de mauvais style d’investissement à poursuivre. Celui qui vous convient le mieux dépend de votre tolérance au risque, de l’horizon de placement, de l’âge et des objectifs de placement. N’oubliez pas que votre style d’investissement n’est pas non plus gravé dans le marbre. À mesure que vous vieillissez et que vos objectifs de placement changent, votre approche de placement préférée peut évoluer.
