Assurance des Terrains vacants

Informations sur la Police d’Assurance des Terrains Vacants

Assurance des Terrains vacants. Il y a un certain nombre de raisons pour lesquelles vous pouvez posséder un terrain non aménagé. Peut-être avez-vous trouvé une grande propriété sur laquelle vous envisagez de construire une maison un jour; peut-être voulez-vous utiliser le terrain pour la pêche ou la chasse; ou peut-être avez-vous acheté le terrain vide à côté de la parcelle sur laquelle votre maison se trouve pour empêcher quelqu’un d’autre de l’acheter et de construire une structure dessus.

Quelle que soit la raison, si vous êtes propriétaire d’un terrain vide, vous avez peut-être négligé quelque chose d’important dans la possession de ce bien: l’assurer. C’est là que l’assurance des terrains vacants entre en jeu.

L’assurance terrains vacants protège votre terrain – qui n’est pas loué et n’a aucune activité de développement ou de construction – contre les poursuites judiciaires avec des taux aussi bas que 27 $ / mois. Obtenez un devis rapide et votre certificat d’assurance dès maintenant.

Voici quelques réponses aux questions fréquemment posées sur les assurances vacantes:

• Combien Coûte L’Assurance Des Terrains Vacants?
• Pourquoi Assurer Un Terrain Vacant?
• Que Couvre L’Assurance Terrains Vacants?
• Comment Assurez-Vous Les Terrains Vacants?
• Ai-Je Besoin D’Une Assurance Si La Chasse Est Autorisée Sur Mon Terrain Vacant?

Classification De L’Industrie De L’Assurance Des Entreprises Et Des Entreprises

• CODE SIC: 6552 Lotisseurs et Promoteurs fonciers, À l’exception des cimetières
• CODE SCIAN : 531190 – Bailleurs d’autres Biens immobiliers
• Code(s) de Responsabilité générale ISO suggéré(s)): 49451

Description pour 6552 : Lotisseurs et Promoteurs, Sauf Les Cimetières

Division H : Finances, Assurances Et Immobilier | Grand Groupe 65 : Immobilier/Groupe Industriel 655 : Lotisseurs Et Promoteurs

6552 Lotisseurs et Promoteurs, Sauf Les Cimetières: Établissements dont l’activité principale consiste à subdiviser des biens immobiliers en lots, à l’exception des lots de cimetière, et à les aménager pour les revendre pour leur propre compte. Les établissements dont l’activité principale consiste à développer des lots pour d’autres sont classés dans l’industrie 1794.

• Lotisseurs et promoteurs immobiliers, à l’exception des lots de cimetière

Assurance des terrains vacants – Le résultat

Si vous possédez un bien – même s’il est complètement dépourvu de structures – l’assurance des terrains vacants est importante. Ce type de police vous protégera, vous et vos biens, dans le cas où des blessures surviendraient sur votre propriété.

Types d’assurance pour petites entreprises – Exigences & Règlements

Peut-être avez-vous la prochaine bonne idée pour un produit ou un service dont vous savez qu’il plaira à votre région. Si vous avez une entreprise, vous avez des risques. Des événements inattendus et des poursuites peuvent anéantir une entreprise rapidement, gaspillant tout le temps et l’argent que vous avez investi.

Exploiter une entreprise est suffisamment difficile sans avoir à craindre de subir une perte financière importante en raison de circonstances imprévues et imprévues. L’assurance pour petites entreprises peut protéger votre entreprise contre certaines des pertes les plus courantes subies par les propriétaires d’entreprise, telles que les dommages matériels, l’interruption des activités, le vol, la responsabilité et les blessures des employés.

L’achat de la couverture d’assurance commerciale appropriée peut faire la différence entre faire faillite après une perte ou se rétablir avec une interruption d’activité minimale et une dépréciation financière des opérations de votre entreprise.

L’assurance est si importante pour le bon fonctionnement de l’entreprise que les gouvernements fédéraux et les gouvernements des États exigent que les entreprises portent certains types. Ainsi, être correctement assuré vous aide également à protéger votre entreprise en la protégeant des amendes et pénalités gouvernementales.

Information sur l’assurance des petites entreprises

Dans le monde des affaires, les risques auxquels sont confrontées les entreprises au quotidien sont nombreux. La meilleure façon pour les propriétaires d’entreprise de se protéger de ces dangers est d’avoir la bonne couverture d’assurance.

La National Association of Insurance Commissioners (NAIC) est l’organisme américain de normalisation et d’appui à la réglementation. Par l’intermédiaire du NAIC, les organismes de réglementation de l’assurance des États établissent des normes et des pratiques exemplaires, effectuent un examen par les pairs et coordonnent leur surveillance réglementaire.

L’assurance commerciale est particulièrement importante pour les propriétaires de petites entreprises, car ils risquent de perdre beaucoup plus. En cas de situation – procès, dommages matériels, vol, etc. – les propriétaires de petites entreprises pourraient se retrouver confrontés à de graves troubles financiers.

Selon la SBA, avoir le bon plan d’assurance en place peut vous aider à éviter les pièges majeurs. Votre assurance entreprise devrait offrir une couverture pour tous vos actifs. Il devrait également inclure la responsabilité civile et la couverture occasionnelle.

Types d’assurance pour petites entreprises

Choisir le bon type de couverture est absolument essentiel. Vous avez plein d’options. Vous en aurez besoin. Vous devriez savoir ce qui est disponible. Une fois que vous aurez examiné vos options, vous devrez effectuer une évaluation approfondie des risques. Lorsque vous évaluez chaque type d’assurance, demandez-vous:

• Quel type d’entreprise suis-je en charge?
• Quels sont les risques courants associés à cette industrie?
• Ce type d’assurance couvre-t-il une situation qui pourrait se présenter dans le cours normal des affaires?
• Mon État m’oblige-t-il à souscrire ce type d’assurance ?
• Est-ce que mon prêteur ou l’un de mes investisseurs m’oblige à souscrire ce type de police?

Un agent ou un courtier d’assurance agréé dans votre État peut vous aider à déterminer quels types de couvertures sont prudents pour vos types d’entreprises. Si vous en trouvez un autorisé à vendre plusieurs polices de plusieurs sociétés (agents indépendants), cette personne peut souvent vous aider à obtenir les meilleurs taux d’assurance. Voici quelques informations sur certaines des polices d’assurance pour petites entreprises les plus courantes:

Type De Police D’Assurance Entreprise	Qu’Est-Ce Qui Est Couvert?
Assurance Responsabilité civile générale	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance responsabilité civile générale des entreprises? Il intervient pour payer les réclamations lorsque vous perdez un procès avec un client, un employé ou un fournisseur blessé. La blessure pourrait être physique, ou il pourrait s’agir d’une perte financière basée sur des pratiques publicitaires.
Assurance accidents du travail	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance accidents du travail? Ce type d’assurance protège une entreprise et son(ses) propriétaire(s) contre les réclamations des employés qui souffrent d’une blessure, d’une maladie ou d’une maladie liée au travail. Workers comp fournit généralement à l’employé blessé des avantages pour couvrir les frais médicaux, une partie de son salaire perdu, les coûts de réadaptation, le cas échéant, et l’invalidité totale ou partielle permanente.
Assurance responsabilité du fait des produits	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance responsabilité du fait des produits? Je paie le règlement ou la réclamation d’une partie lésée découlant d’un produit défectueux. Ceux-ci sont généralement causés par des défauts de conception, des défauts de fabrication ou un défaut de fournir des avertissements ou des instructions adéquats sur la façon d’utiliser le produit en toute sécurité.
Assurance des biens commerciaux	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance des biens commerciaux? Les polices de responsabilité générale ne couvrent pas les dommages aux biens de votre entreprise. C’est à cela que sert l’assurance des biens commerciaux. Il protège toutes les parties physiques de votre entreprise : votre immeuble, votre inventaire et vos équipements, vous donnant les fonds dont vous avez besoin pour les remplacer en cas de sinistre. Si vous travaillez à domicile, vous pourriez envisager une police d’assurance professionnelle à domicile à la place.
Police des propriétaires d’entreprise (BDP)	Qu’est-ce qui est couvert par une police des propriétaires d’entreprise (BDP)? Il s’agit d’une politique conçue pour les petites entreprises à faible risque. Il simplifie le processus d’achat d’une assurance de base en combinant des polices de responsabilité civile générale avec une assurance de revenus d’entreprise et une assurance de biens commerciaux.
Assurance auto commerciale	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance auto entreprise? Ce type d’assurance couvre les automobiles utilisées à des fins commerciales. Cela pourrait inclure une flotte de véhicules réservés aux entreprises ou une seule voiture de société. Dans certains cas, il peut couvrir votre voiture ou la voiture de votre employé pendant qu’ils sont utilisés pour les affaires. Ces polices ont des limites beaucoup plus élevées, ce qui vous permet de couvrir vos coûts en cas d’accident de l’un de ces véhicules.
Polices parapluie commerciales	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance parapluie commerciale? Ce type de police est une sorte d’assurance « gap ». Il couvre votre responsabilité dans le cas où un verdict de justice ou un règlement dépasse les limites de votre police de responsabilité générale.
Assurance responsabilité civile des alcools	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance responsabilité civile des alcools? Il couvre les blessures corporelles ou les dommages matériels causés par une personne en état d’ébriété à qui le preneur d’assurance a servi de l’alcool.
Responsabilité professionnelle (Erreurs & Omissions)	Qu’est-ce qui est couvert par l’assurance responsabilité professionnelle? Ce type d’assurance d’entreprise est également connu sous le nom de faute professionnelle oe E & O. Il couvre les dommages pouvant résulter d’erreurs majeures, en particulier dans les professions à enjeux élevés où les erreurs peuvent être dévastatrices.
Cautionnement	Qu’est-ce qui est couvert par les cautionnements? Le cautionnement est un contrat dans lequel une partie, la CAUTION (qui assure au créancier que le mandant peut exécuter la tâche), garantit l’exécution de certaines obligations d’une deuxième partie, le MANDANT (l’entrepreneur ou l’entreprise qui exécutera l’obligation contractuelle), à un tiers, le CRÉANCIER (le maître d’ouvrage qui est le destinataire d’une obligation).

Qui A Besoin D’Une Assurance Responsabilité Civile Générale? – Pratiquement toutes les entreprises. Un seul procès ou règlement pourrait mettre votre entreprise en faillite cinq fois plus. Vous pourriez également avoir besoin de cette politique pour gagner des affaires. De nombreuses entreprises et agences gouvernementales ne feront pas affaire avec votre entreprise tant que vous n’aurez pas produit la preuve que vous avez obtenu l’une de ces polices.

Assurance des entreprises Exigée par la loi

Si vous avez des employés, la plupart des États vous obligeront à souscrire une assurance contre les accidents du travail et une assurance-chômage. Certains États vous obligent à vous assurer même si vous êtes le seul employé travaillant dans l’entreprise.

Votre agent d’assurance peut vous aider à vérifier les lois applicables de l’État afin que vous puissiez mettre votre entreprise en conformité.

Autres types d’assurance pour petites entreprises

Il existe des dizaines d’autres formes plus spécialisées d’assurance pour petites entreprises capables de couvrir des problèmes et des risques spécifiques. Ces formes d’assurance comprennent:

• Assurance Interruption d’exploitation
• Assurance Inondation commerciale
• Assurance Entrepreneur
• Cyber-Responsabilité
• Violation de données
• Administrateurs et dirigeants
• Responsabilité liée aux pratiques d’emploi
• Responsabilité environnementale ou pollution
• Responsabilité de la direction
• Responsabilité en matière d’inconduite sexuelle

Le fait que vous ayez besoin de l’une ou de la totalité de ces polices dépendra des résultats de votre évaluation des risques. Par exemple, vous n’avez probablement pas besoin d’une politique environnementale ou de pollution si vous dirigez une entreprise informatique à partir d’un bureau loué, mais vous auriez besoin de politiques de violation de données et de cyber-responsabilité pour protéger pleinement votre entreprise.

Renseignez-vous également sur les exigences en matière d’assurance des petites entreprises pour la responsabilité civile générale, les biens d’entreprise et l’assurance automobile commerciale &, y compris les coûts de l’assurance commerciale des petites entreprises. Appelez-nous au (855) 767-7828.

Ressources supplémentaires Pour l’assurance des biens commerciaux

Renseignez-vous sur l’assurance des biens commerciaux pour petites entreprises, y compris sur la façon dont l’assurance des biens commerciaux protège l’immeuble de votre entreprise et / ou son contenu contre les dommages, la destruction, le vol et le vandalisme.

• Immeuble à appartements
• Interruption des activités
• Assurance Contre les inondations commerciales
• Propriété commerciale
• Association de Condos
• Équipement des entrepreneurs
• Duplex Locatif
• Habitation
• Traitement électronique des données Équipement
• Assurance Contre Les Pannes D’Équipement
• Assurance Association Des Propriétaires
• Marine Intérieure
• Bloc Bijoutier
• Biens De Fabrication Et De Location Commerciale
• Parc De Maisons Mobiles
• Opérateurs De Bâtiments Non Résidentiels
• Bureau Immeubles
• Assurance propriétaire Safeco
• Centre commercial & Centre commercial
• Terrain vacant
• Propriété vacante

Les propriétaires de biens locatifs, les promoteurs immobiliers et les gestionnaires immobiliers doivent tenir une enquête précise sur chaque bien qu’ils possèdent ou dont ils ont la charge. Cette enquête devrait inclure des inventaires du mobilier et du matériel dans ces propriétés. Ces documents établissent l’étendue de leur intérêt assurable, facilitent l’arrangement et le placement de l’assurance et minimisent la controverse et la confusion en cas de perte.

Une couverture d’assurance sur les biens, la responsabilité civile générale et la responsabilité professionnelle ou les erreurs et omissions doit être organisée et placée pour chaque risque immobilier et locatif.

L’objectif principal de tout programme d’assurance des biens commerciaux est de protéger les biens immobiliers et personnels de l’assuré. Bâtiments et leur contenu la propriété représente généralement une partie importante de son actif total, quelle que soit la taille de l’entreprise. Un programme de biens commerciaux peut vous fournir la couverture dont vous avez besoin en cas de perte.

Le Formulaire de couverture ISO des Immeubles Commerciaux et des Biens personnels est une norme de l’industrie de l’assurance qui fournit cette couverture nécessaire. Par conséquent, il devrait toujours être examiné et utilisé comme point de référence pour la comparaison lors de l’évaluation de tout formulaire de couverture de biens commerciaux.

Cette politique considère les biens personnels d’entreprise comme plus que le contenu d’un immeuble. Lorsqu’il y a une limite d’assurance sur les déclarations, les biens peuvent être couverts à l’intérieur du bâtiment ou de la structure ou à moins de 100 pieds du bâtiment ou des locaux et soit à l’air libre, soit même dans ou sur un véhicule.

Il existe de nombreuses avenants disponibles pour adapter les formulaires de couverture des biens commerciaux ISO. Certaines sont obligatoires pour toutes les politiques, tandis que d’autres le sont pour des classifications et des types d’entreprises spécifiques. D’autres sont facultatifs et permettent de personnaliser un formulaire standard pour répondre aux besoins de couverture d’un risque spécifique. Les avenants élargissent, restreignent, suppriment, modifient ou ajoutent une couverture.

Ces polices peuvent fournir les couvertures supplémentaires suivantes pour de petites limites d’assurance spécifiques: enlèvement des débris, préservation des biens, frais de service des pompiers, nettoyage et enlèvement des polluants, coût accru de la construction et données électroniques.

Couverture d’assurance minimale recommandée pour les petites entreprises: Immeuble, Biens Personnels d’Entreprise, Revenus d’Entreprise et Dépenses Supplémentaires, Malhonnêteté des Employés, Argent et Titres, Comptes Débiteurs, Ordinateurs, Enseignes, Documents et Dossiers de Valeur, Responsabilité Générale, Avantages sociaux des Employés, Parapluie, Auto Embauchée et Non détenue & Indemnisation des travailleurs.

Autres polices d’assurance commerciale à prendre en compte: Tremblement de terre, Panne d’équipement, Inondation, Fraude informatique, Contrefaçon, Équipement des Entrepreneurs, Beaux-Arts, Cyberresponsabilité, Pratiques liées à l’emploi, Responsabilité Automobile et Dommages physiques, et Responsabilité Stop Gap.