Investir et spéculer dénotent deux approches différentes de la croissance de son argent. Il existe un certain nombre de différences entre ces deux approches.
Qu’est-Ce Qu’Investir?
Investir peut signifier beaucoup de choses différentes. Des investissements peuvent être réalisés à temps pour lancer une entreprise. Plus généralement, investir signifie placer de l’argent dans un certain nombre de véhicules de placement dans le cadre d’une stratégie à long terme pour constituer votre patrimoine.
Dans ce contexte, l’investissement implique généralement une stratégie comprenant les types d’investissements à effectuer et dans quelle proportion. Ces placements sont souvent composés d’actions, d’obligations et de liquidités. L’investissement est généralement une proposition à plus long terme. Investir dans un régime de retraite en milieu de travail comme un 401(k) est un excellent exemple d’investissement à long terme.
Investir peut offrir des rendements de l’appréciation des actifs dans lesquels vous avez investi au fil du temps. Certaines actions peuvent également générer des dividendes, ce qui augmente le rendement global de votre investissement.
Investir peut impliquer la constitution d’un portefeuille d’investissements. Cela peut signifier détenir des actions de plusieurs sociétés, des fonds communs de placement, des FNB, des obligations, des équivalents de trésorerie ou une combinaison de tout ou partie de ceux-ci. Un investisseur peut également investir dans des actifs alternatifs tels que le capital-investissement, les investissements de financement participatif, les fonds spéculatifs, les matières premières et les contrats à terme ou les métaux précieux parmi une foule d’autres.
Qu’Est-Ce Que La Spéculation?
Dans le contexte de l’investissement, spéculer revient à prendre un « flyer ». »Les spéculateurs effectuent souvent des investissements généralement à court terme dans des actions ou d’autres véhicules d’investissement dans l’idée de tirer un profit rapide d’un changement de prix à la hausse ou à la baisse. Des investissements spéculatifs peuvent également être réalisés dans une entreprise commerciale.
Un commerce spéculatif peut s’envoler et un joli profit peut être réalisé. Trop souvent, cependant, les investissements spéculatifs ne s’envolent pas et les investisseurs perdent de l’argent sur la transaction. Cela est souvent fonction du risque associé à ces options spéculatives.
Cela ne veut pas dire que ceux qui choisissent des investissements spéculatifs ne réfléchissent à rien avant d’engager leurs dollars. Ils peuvent souvent être tout à fait conscients du risque potentiel encouru, mais choisissent d’aller de l’avant en raison de leur espoir / conviction que l’entreprise peut se développer, et si c’est le cas, ils réaliseront un beau rendement.
Voici quelques exemples de spéculation dans le domaine de l’investissement ::
- Contrats à terme. C’est un moyen pour les traders de spéculer sur le mouvement des prix d’un produit de base, d’une matière première ou d’un instrument financier sous-jacent. Le contrat peut être réglé en espèces ou en livraison de la marchandise sous-jacente dans certains cas. À moins d’être couverts, les gains et les pertes peuvent varier considérablement.
- Options, puts et appels. Les options offrent le droit d’acheter ou de vendre des actions à un prix spécifié pour une période de temps spécifiée. Les options s’échangent également à part entière. Un investisseur peut avoir une idée de la direction d’une action particulière, mais il peut se tromper.
- La vente à découvert signifie qu’un investisseur emprunte des actions d’un courtier qu’il vend à son tour. On s’attend à ce que le prix baisse et qu’ils entrent sur le marché et remplacent les actions empruntées par des actions achetées à un prix inférieur au prix emprunté. C’est génial quand cela fonctionne comme prévu, mais le vendeur à découvert peut subir d’énormes pertes si le stock évolue dans la mauvaise direction.
- FNB inverses et à effet de levier. Il existe un nombre croissant d’ETF disponibles sur le marché qui suivent un indice et utiliseront un effet de levier pour multiplier par deux ou trois le mouvement quotidien des prix. De même, avec les FNB inverses, ils multiplieront le mouvement de l’indice sous-jacent à la baisse. Ce sont un peu comme tenir une position courte, seulement avec le mouvement quotidien des prix multiplié par deux ou trois. Donc, si l’indice augmente de 2% pour la journée et que vous détenez un FNB inverse 3x, vous perdrez environ 6% pour la journée. Cela fonctionne également dans l’autre sens, si votre ETF à effet de levier ou inverse se trouve du côté droit de la transaction, vos gains sont amplifiés.
- Les autres véhicules incluent Bitcoin, Ethereum et d’autres crypto-monnaies. Les opportunités de profit sont grandes, mais le risque de pertes démesurées l’est également.
Investir par rapport à la spéculation – Différences clés
Certaines personnes pourraient considérer l’investissement par rapport à la spéculation un peu différemment, mais pour cet auteur, voici quelques-unes des différences clés:
Horizon temporel
Les investisseurs auront généralement un horizon temporel plus long que les spéculateurs. Les investisseurs ont tendance à investir avec un plan et à sélectionner des investissements qui les aideront à réaliser ce plan. Les spéculateurs recherchent généralement un paiement plus rapide.
Risque
La spéculation comporte généralement des risques plus importants que l’investissement, mais cela ne veut pas dire qu’investir est toujours une proposition à faible risque. Au contraire, ceux qui spéculent ont tendance à rechercher un paiement plus important et plus rapide que les investisseurs à long terme. La route vers ces types de paiements plus élevés a tendance à impliquer des véhicules plus risqués et plus spéculatifs. Cela peut être l’utilisation de dérivés financiers, d’options, de contrats à terme et d’instruments financiers similaires. Les investisseurs se tourneront vers des instruments financiers plus traditionnels comme les actions, les obligations, les FNB et les fonds communs de placement. Non pas que les investisseurs ne puissent pas perdre d’argent ici, mais les choses n’évoluent généralement pas aussi vite qu’avec des véhicules plus spéculatifs.
Le processus de décision
Certes, c’est un peu une généralisation, mais les investisseurs ont tendance à adopter une approche fondamentale plus fondamentale. Des éléments tels que la répartition de l’actif et l’analyse fondamentale des investissements choisis pour leur portefeuille sont des processus de réflexion courants chez les investisseurs.
Les spéculateurs, quant à eux, pourraient se pencher davantage sur les tendances, la psychologie du marché ou des investisseurs et les facteurs connexes pour choisir où placer leur argent. Ils espèrent capitaliser sur ces facteurs pour un profit rapide.
Non mutuellement exclusives
Investir et spéculer n’est pas toujours une proposition ou une proposition. La même personne peut être à la fois un investisseur et un spéculateur. Par exemple, la majeure partie du patrimoine d’un investisseur peut être immobilisée dans des FNB et des fonds communs de placement. Peut-être ont-ils un plan 401 (k) et certains comptes IRA orientés vers la retraite. Ils peuvent toujours prendre une partie de leurs actifs investissables et placer cet argent dans des véhicules plus spéculatifs.
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