ha készen áll a pénz befektetésére, ahelyett, hogy egyszerűen megtakarítaná, fontos megjegyezni, hogy nincs “mindenki számára megfelelő” megközelítés. Az Ön számára megfelelő befektetési stratégia vagy stílus nem biztos, hogy a házastársa, szülője vagy legjobb barátja számára működik a legjobban.
a megfelelő kérdések feltevése segíthet meghatározni, hogy melyik utat kell választania a befektetési célok elérése során. Például kockázatvállaló vagy, vagy kockázatkerülő? Hosszú távú növekedést vagy azonnali nyereséget keres? Ön tervezi, hogy egy do-it-yourself befektető, befektetni egy robo-tanácsadó, vagy bérel egy befektetési tanácsadó?
ez a fajta reflexió segíthet abban, hogy igényeit egy adott befektetési stílushoz igazítsa. Ezt szem előtt tartva, itt van nyolc módon befektetni, attól függően, hogy a hangsúly.
1. Aktív befektetés
az aktív befektetési stílus megfelelő lehet az Ön számára, ha nagyobb toleranciával rendelkezik a kockázatokkal szemben, és szorosan figyelemmel kíséri a piaci trendeket és mozgásokat. Az aktív befektetést általában olyan befektetők használják, akik nem annyira foglalkoznak a hosszú távú horizonttal, mint a jelen. Ezzel a stratégiával kiválaszthat bizonyos részvényeket, és a piaci időzítést arra használja, hogy megpróbálja felülmúlni a piacot, hogy rövid távú nyereséget keressen.
az aktív befektetés elkerülésének egyik kockázata az, hogy megpróbálja üldözni a visszatéréseket olyan dolgok alapján, mint a közelmúltbeli elfogultság, amely feltételezi, hogy egy részvény vagy befektetés közelmúltbeli teljesítménye folytatódik.
2. Passzív befektetés
ha több kockázatkerülő, és nem akarja bámulni a piaci képernyők a számítógépen egész nap, a passzív befektetés stílus lehet több fel a sikátorban. A passzív befektetők azok, akik hosszú távú időhorizonton fektetik be pénzüket. Ahelyett, hogy aktív befektetőként próbálná időzíteni a piacot, a passzív befektetők olyan portfóliókat hoznak létre, amelyek nyomon követik a piaci súlyozott indexet vagy portfóliót. Az index nyomon követése általában csökkenti a kockázatot a diverzifikáció miatt, valamint az alacsony forgalom miatt alacsonyabb tranzakciós költségeket eredményez.
3. Növekedés
a befektetés növekedési stílusa olyan vállalatok részvényeire összpontosít, amelyek jövedelme gyorsabban növekszik, mint a legtöbb más részvény, és várhatóan tovább növekszik. Ezeket a részvényeket gyakran túlértékeltnek nevezik, és magas ár-jövedelem arányuk van. Fontos megjegyezni, hogy ezek a készletek általában alacsony vagy nem osztalékot fizetnek, de erős megtérülési teljesítménnyel pótolhatják ezt.
4. Érték
a növekedési befektetőktől eltérően, akik túlértékelt értékpapírokat keresnek, az értékbefektetők azokat a részvényeket keresik, amelyek kedvezőtlenek vagy alulértékeltek. Az értékbefektetők arra számítanak, hogy ezek az értékpapírok emelkedni fognak, és megpróbálják megvásárolni őket, mielőtt megtennék. Ezt a befektetési stílust népszerűsítette Warren Buffett fedezeti alapkezelő, aki azzal érvel, hogy érdemben vásárolnak olyan részvényeket, amelyek a belső értéküknél kevesebbet adnak el, azon a feltevésen alapulva, hogy a jövőben következetes hozamot fognak nyújtani.
5. Piaci kapitalizáció
azok a befektetők, akik a vállalat mérete alapján választják ki a részvényeket, piaci kapitalizációs befektetési stílust használnak. A piaci kapitalizációt vagy a piaci sapkát úgy számítják ki, hogy a forgalomban lévő részvények számát megszorozzák az egy részvényre jutó nyereséggel. Három széles piaci cap kategóriák beépíteni a befektetési stílus: kis-cap, mid-cap, és a nagy-cap.
a kis tőkés vállalatok piaci kapitalizációja 300 millió és 2 milliárd dollár között van, a közepes kapitalizációjú vállalatok piaci kapitalizációja 2-10 milliárd dollár, A nagy kapitalizációjú vállalatok piaci kapitalizációja meghaladja a 10 milliárd dollárt. A mikrokapszulák a 300 millió dolláros jel alá esnek, míg a mega-sapkák a piaci kapitalizáció szerint a legnagyobb vállalatok.
a kis tőkés részvények általában kockázatosabb befektetések, mint a nagy tőkés részvények. Bár hozamuk magasabb lehet, volatilitásuk is magasabb. Másrészt a nagyvállalatok azok, amelyek sokkal hosszabb ideig működnek, és általában stabilabbak. Sokan használnak nagykapcsú részvényeket portfóliójukban osztalékuk és stabilitásuk miatt.
6. Buy and Hold
a buy and hold befektetési stílus a passzív befektetés égisze alá tartozik. A buy and hold befektetéssel foglalkozó befektető ritkán kereskedik portfóliójában. Leginkább a hosszú távú növekedéssel foglalkoznak. A buy and hold mögött az az ötlet áll, hogy részvénybe vásárol, miközben az ára még mindig alacsony, hogy idővel részesüljön az áremelkedésből.
7. Indexelés
a passzív befektetés másik népszerű formája az indexelés. Ezzel a befektetési stílussal a befektető olyan portfóliót hoz létre, amely tükrözi az adott részvényindex társaságait. A Portfólió általában az Indexnek megfelelően teljesít. Ez a fajta befektetés jó azoknak az embereknek, akik az index diverzifikációja miatt kockázatkerülőbbek. Az ilyen típusú portfóliók kezelésével kapcsolatos költségek, beleértve a tranzakciós költségeket és az adókat, nagyrészt a kisebb forgalom miatt viszonylag alacsonyak.& nbsp;
az indexelés az index befektetési alapokba vagy tőzsdén kereskedett alapokba történő befektetéssel valósítható meg, amelyek nyomon követik a benchmark index teljesítményét, például az S&P 500 vagy a Nasdaq. Az ETF – ek általában adó-és költséghatékonyabbak a hagyományos indexalapokhoz képest.
8. Diverzifikáció
kétféle kockázat létezik, amelyek miatt minden befektetőnek aggódnia kell: szisztematikus kockázat és nem szisztematikus kockázat. A szisztematikus kockázat olyan piaci kockázat, amelyet nem lehet diverzifikálni. De a nem szisztematikus kockázat, vagy az egy adott vállalatba vagy ágazatba történő befektetésből származó kockázat diverzifikálható. Például, ha csak technológiai vállalatokba fektetne be, akkor magas a kockázata annak, hogy csak egy ágazatban rendelkezik részvényekkel. A Portfólió diverzifikálásával és a technológiai vállalatok egy részének fogyasztási cikkekkel történő hozzáadásával vagy cseréjével a kockázati szint csökken.
melyik befektetési stílust választja?
nincs helyes vagy rossz befektetési stílus. Az, amelyik végül a legjobban működik az Ön számára, a kockázati toleranciától, a befektetés időhorizontjától, az életkorától és a befektetési céloktól függ. Ne feledje, hogy a befektetési stílus nincs kőbe vésve sem. Ahogy öregszik, és a befektetési célok változnak, így lehet a preferált befektetési megközelítés.
