Investire e speculare denotano due diversi approcci alla crescita del proprio denaro. Ci sono una serie di differenze in questi due approcci.
Che cosa sta investendo?
Investire può significare molte cose diverse. Gli investimenti possono essere fatti in tempo per ottenere un’impresa da terra. Più comunemente, investire significa mettere i soldi in una serie di veicoli di investimento come parte di una strategia a lungo termine per costruire la vostra ricchezza.
In tale contesto, investire di solito comporta una strategia che comprende quali tipi di investimenti da effettuare e in quale proporzione. Questi investimenti sono spesso in qualche combinazione di azioni, obbligazioni e contanti. Investire è generalmente una proposta a lungo termine. Investire in un piano di pensionamento sul posto di lavoro come un 401(k) è un ottimo esempio di investimento a lungo termine.
Investire può offrire ritorni dall’apprezzamento delle attività che hai investito nel tempo. Alcuni titoli potrebbero buttare fuori dividendi pure che aggiungono al ritorno complessivo sul vostro investimento.
Investire può comportare la costruzione di un portafoglio di investimenti. Ciò potrebbe significare detenere le azioni di diverse società, fondi comuni di investimento, ETF, obbligazioni, mezzi equivalenti o una combinazione di uno o tutti questi. Un investitore può anche investire in attività alternative come private equity, investimenti di crowdfunding, hedge fund, materie prime e futures o metalli preziosi tra una miriade di altri.
Che cosa sta speculando?
Nel contesto degli investimenti, speculare è simile a prendere un “volantino.”Gli speculatori spesso fanno investimenti generalmente a breve termine in azioni o altri veicoli di investimento con l’idea di realizzare un rapido profitto da una variazione di prezzo verso l’alto o verso il basso. Gli investimenti speculativi possono anche essere trasformati in un’impresa commerciale.
Un commercio speculativo può pan fuori e un bel profitto può essere fatto. Troppo spesso, però, gli investimenti speculativi non pan fuori e gli investitori perdono soldi sull’affare. Questo è spesso una funzione del rischio implicato in queste opzioni speculative.
Questo non vuol dire che coloro che scelgono investimenti speculativi non mettono in alcun pensiero prima di impegnare i loro dollari. Spesso possono essere completamente consapevoli del potenziale rischio coinvolto, ma scelgono di andare avanti a causa della loro speranza/convinzione che l’impresa possa andare avanti, e se lo fa, realizzeranno un bel ritorno.
Alcuni esempi di speculazioni nell’arena degli investimenti potrebbero includere:
- Contratti futures. Questo è un mezzo per i commercianti di speculare sul movimento dei prezzi di una merce sottostante, materia prima o strumento finanziario. Il contratto può essere regolato in contanti o in consegna della merce sottostante in alcuni casi. A meno che coperti, utili e perdite possono variare ampiamente.
- Opzioni, put e chiamate. Le opzioni forniscono il diritto di acquistare o vendere azioni di azioni a un prezzo specificato per un determinato periodo di tempo. Opzioni anche il commercio nel loro diritto. Un investitore può avere una sensazione circa la direzione di un particolare magazzino, ma possono essere sbagliato.
- Vendita allo scoperto significa che un investitore prende in prestito azioni da un broker che a sua volta vendono. L’aspettativa è che il prezzo scenderà e che entreranno nel mercato e sostituiranno le azioni prese in prestito con azioni acquistate a un prezzo inferiore rispetto al prezzo preso in prestito. Questo è grande quando funziona come previsto, ma il venditore allo scoperto può essere soggetto a perdite enormi se lo stock si muove nella direzione sbagliata.
- ETF inversi e leveraged. Ci sono un numero crescente di ETF disponibili sul mercato che traccia un indice e utilizzerà la leva finanziaria per moltiplicare il movimento giornaliero dei prezzi di due o tre volte. Allo stesso modo, con gli ETF inversi, moltiplicheranno il movimento dell’indice sottostante al ribasso. Questi sono molto simili a tenere una posizione corta, solo con il movimento giornaliero dei prezzi ingrandito di due o tre volte. Quindi, se l’indice aumenta del 2% per il giorno e si tiene un ETF inverso 3x, si perderebbe circa il 6% per il giorno. Questo funziona anche nell’altro modo, se il tuo ETF leveraged o inverso è sul lato destro del commercio i tuoi guadagni sono ingranditi.
- Altri veicoli includono Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute. Le opportunità di profitto sono grandi, ma lo è anche il rischio di perdite fuori misura.
Investire contro speculare – Differenze chiave
Alcune persone potrebbero vedere investire contro speculare in modo un po ‘ diverso, ma per questo scrittore ecco alcune delle differenze chiave:
Orizzonte temporale
Gli investitori avranno generalmente un orizzonte temporale più lungo rispetto agli speculatori. Gli investitori tendono ad investire con un piano e selezionare gli investimenti che li aiuteranno a soddisfare tale piano. Gli speculatori sono generalmente alla ricerca di un pagamento più veloce.
Rischio
Speculare di solito comporta rischi maggiori rispetto all’investimento, ma questo non vuol dire che investire sia sempre una proposta a basso rischio. Piuttosto, coloro che speculano tendono ad essere alla ricerca di un pagamento più grande e più veloce rispetto agli investitori a lungo termine. La strada per questi tipi di pagamenti più elevati tende a coinvolgere più rischiosi, veicoli più speculativi. Questo potrebbe essere l’uso di derivati finanziari, opzioni, futures e strumenti finanziari simili. Gli investitori tenderanno verso strumenti finanziari più tradizionali come azioni, obbligazioni, ETF e fondi comuni di investimento. Non che gli investitori non possano perdere soldi qui, ma le cose in genere non si muovono velocemente come con veicoli più speculativi.
Il processo decisionale
Certamente, questo è un po ‘ una generalizzazione, ma gli investitori tendono ad adottare un approccio fondamentale più fondamentale. Cose come l’asset allocation e l’analisi fondamentale degli investimenti scelti per il loro portafoglio sono processi di pensiero comuni tra gli investitori.
Gli speculatori, d’altra parte, potrebbero guardare più alle tendenze, alla psicologia del mercato o degli investitori e ai fattori correlati nella scelta di dove mettere i loro soldi. Sperano di capitalizzare su questi fattori per un rapido profitto.
Non si escludono a vicenda
Investire e speculare non è sempre una proposta o/o. La stessa persona può essere sia un investitore che uno speculatore. Ad esempio, la maggior parte della ricchezza di un investitore potrebbe essere legata in ETF e fondi comuni di investimento. Forse hanno un piano 401(k) e alcuni conti IRA orientati alla pensione. Possono ancora prendere una parte dei loro beni investibili e mettere quei soldi in veicoli più speculativi.
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