- Vacant Land Insurance Policy Informazioni
- Quanto costa l’assicurazione terra vacante?
- Perché assicurare terra vacante?
- Cosa copre l’assicurazione dei terreni vacanti?
- Come si assicura terra vacante?
- Ho bisogno di un’assicurazione se la caccia è consentita sul mio terreno libero?
- Assicurazioni commerciali e imprese Classificazione industria
- Descrizione per 6552: Terra di Accoppiamento e gli Sviluppatori, ad Eccezione di Cimiteri
- Vacant Land Insurance-La linea di fondo
- Tipi di Small Business Insurance – Requisiti & Regolamenti
- Small Business Insurance Information
- Tipi di assicurazione per le piccole imprese
- Business Insurance Richiesto dalla legge
- Altri tipi di assicurazione per le piccole imprese
- Risorse aggiuntive per l’assicurazione di proprietà commerciale
Vacant Land Insurance Policy Informazioni
Vacant Land Insurance. Ci sono una serie di motivi per cui si può possedere un pezzo di terra non sviluppata. Forse hai trovato un grande pezzo di proprietà che si sta progettando di costruire una casa in un giorno; forse si desidera utilizzare il terreno per la pesca o la caccia; o forse è stato acquistato il pezzo vuoto di terra accanto al pacco vostra casa si siede su per impedire a qualcun altro di acquistarlo e costruire una struttura su di esso.
Qualunque sia la ragione, se sei il proprietario di un pezzo di terra vuoto, potresti aver trascurato qualcosa di importante nel possedere quella proprietà: assicurarla. Ecco dove l’assicurazione terra vacante entra in gioco.
Vacant land insurance protegge la tua terra – che non è affittata e non ha attività di sviluppo o costruzione – da cause legali con tassi a partire da $27/mo. Ottenere un preventivo veloce e il certificato di assicurazione ora.
Di seguito sono riportate alcune risposte alle domande più frequenti sull’assicurazione vacante:
- Quanto costa l’assicurazione terra vacante?
- Perché assicurare terreni liberi?
- Cosa copre l’assicurazione dei terreni vacanti?
- Come si assicura terra vacante?
- Ho bisogno di un’assicurazione se la caccia è consentita sul mio terreno libero?
Quanto costa l’assicurazione terra vacante?
Il prezzo medio di una polizza di assicurazione di responsabilità civile generale standard standard 1.000.000/policy 2.000.000 per piccolo pezzo terra vacante varia da $27 a 4 49 al mese principalmente in base alla posizione e le dimensioni (acerage).
Perché assicurare terra vacante?
Qui di seguito sono alcune delle basi di assicurare terra vacante che sono importanti per i proprietari di immobili a capire:
- Se sei il proprietario a titolo definitivo del pezzo di terra, la legge non richiede di portare l’assicurazione. Tuttavia, indipendentemente dalle leggi, è ancora una saggia idea per l’acquisto di copertura perché nel caso in cui un reclamo legale è archiviato contro di voi, la vostra polizza di assicurazione vi fornirà la protezione finanziaria è necessario.
- Se si sta finanziando la proprietà, c’è una possibilità che il creditore si sta lavorando con richiederà di acquistare la copertura assicurativa per la terra. Questo è vero anche se non hai intenzione di costruire alcuna struttura sul pacco.
- Qualsiasi pezzo di terra che non ha una struttura costruita su di esso è considerato vacante. Se la terra ha anche il più piccolo edificio su di esso – come un capannone-cambiamenti di copertura possono essere necessari.
Potresti pensare che, poiché non c’è una struttura sul tuo appezzamento di terreno vacante, non è necessario assicurarlo. Dopo tutto, cosa potrebbe accadere sulla terra vuota che richiederebbe averlo assicurato?
Che ci crediate o no, ci sono molti rischi associati alla proprietà vuota. Ad esempio, se inviti persone sulla proprietà e si verifica un infortunio, potresti essere ritenuto responsabile. Si potrebbe anche essere ritenuto responsabile per le lesioni un trasgressore sostiene. In altre parole, non importa se si utilizza attivamente la terra, sei responsabile di tutto ciò che accade su di esso.
Ad esempio, se qualcuno dovesse subire un infortunio durante la caccia, come inciampare su un ceppo d’albero e rompere un osso, sul tuo pacco vuoto, potresti essere ritenuto legalmente responsabile e dovresti coprire il costo dei danni, comprese le cure mediche.
Inoltre, qualcuno potrebbe presentare una causa contro di te per le lesioni subite sulla tua proprietà. In altre parole, se qualcosa va storto sulla vostra terra vuota, si potrebbe finire per dover pagare una grande quantità di denaro. È per questi motivi che l’assicurazione della terra vacante è così importante.
Cosa copre l’assicurazione dei terreni vacanti?
Ci sono diverse protezioni che offerte di assicurazione terra vacante. La copertura include:
- Lesioni personali – Se qualcuno è ferito sulla vostra proprietà e subisce un infortunio, questa polizza assicurativa coprirà i costi di assistenza medica.
- Danni alla proprietà-Se proprietà di qualcun altro (ATV, motoslitta ecc.) è danneggiato sul terreno libero, questa assicurazione coprirà i costi di riparazione o sostituzione.
- Spese legali – Se qualcuno presentare una causa contro di voi a causa di qualcosa che accade sul vostro terreno libero, la vostra politica coprirà eventuali spese legali.
Come si assicura terra vacante?
L’assicurazione per la terra è un tipo di copertura immobiliare. Ci sono alcuni modi che è possibile assicurare un pezzo vacante di proprietà:
Se hai già una polizza assicurativa di un proprietario di abitazione, puoi scoprire se il tuo fornitore ti consentirà di estendere la copertura di responsabilità che la polizza offre in modo che copra la tua terra vuota. La maggior parte delle compagnie di assicurazione ti consentirà di estendere la copertura a un costo aggiuntivo.
Un’altra opzione per assicurare un pacco vuoto è con una polizza assicurativa separata per terreni vacanti. Molti assicuratori privati offrono questo tipo di copertura. Di solito, non ci sono deducibili associati con una polizza di assicurazione terra vacante. Nella maggior parte dei casi, i premi sono anche a prezzi ragionevoli.
Ho bisogno di un’assicurazione se la caccia è consentita sul mio terreno libero?
Se si consente ad altri di utilizzare la vostra terra per la caccia, è molto importante per l’assicurazione terra vacante. Ci sono molti rischi coinvolti nella caccia e l’uso di armi da fuoco, il che significa che si ha una maggiore esposizione alla responsabilità e ferisce o addirittura la morte in caso di una sparatoria accidentale.
È buona norma informare i cacciatori di pericoli noti sulla vostra proprietà, come pozzi abbandonati, aree paludose/paludose, attrezzature pericolose e recinzioni di filo spinato.
Alcuni cacciatori possono chiedere di utilizzare veicoli fuoristrada sulla vostra terra, e si dovrebbe rendersi conto che si stanno assumendo responsabilità aggiuntive se si consente loro di utilizzare i veicoli. Se un incidente accade sulla vostra proprietà, c’è una buona probabilità si sarà ritenuto responsabile.
Assicurazioni commerciali e imprese Classificazione industria
- CODICE SIC: 6552 Terra di Accoppiamento e gli Sviluppatori, ad Eccezione di Cimiteri
- CODICE NAICS: 531190 – Locatori di Altre Proprietà Immobiliari
- Suggerito ISO per la Responsabilità civile Generale Codice(s): 49451
Descrizione per 6552: Terra di Accoppiamento e gli Sviluppatori, ad Eccezione di Cimiteri
Divisione H: finanziario, Assicurativo, Immobiliare E | Grande Gruppo 65: Immobiliare | Gruppo industriale 655: Terra di Accoppiamento E gli Sviluppatori di
6552 Terra di Accoppiamento e gli Sviluppatori, ad Eccezione di Cimiteri: Stabilimenti principalmente impegnati nella suddivisione di beni immobili in lotti, ad eccezione dei lotti cimiteriali, e nello sviluppo per la rivendita per conto proprio. Gli stabilimenti principalmente impegnati nello sviluppo di lotti per altri sono classificati nell’Industria 1794.
- Divisori e sviluppatori di beni immobili, ad eccezione dei lotti cimiteriali
Vacant Land Insurance-La linea di fondo
Se si possiede un pezzo di proprietà – anche se è completamente privo di strutture – vacant land insurance è importante. Questo tipo di politica proteggerà te e i tuoi beni nel caso in cui si verifichino lesioni sulla tua proprietà.
Tipi di Small Business Insurance – Requisiti & Regolamenti
Forse avete la prossima grande idea per un prodotto o servizio che si sa si rivolge alla vostra zona. Se hai un business, hai dei rischi. Eventi imprevisti e cause legali possono spazzare via un business rapidamente, sprecando tutto il tempo e denaro che hai investito.
Gestire un’azienda è abbastanza impegnativo senza doversi preoccupare di subire una perdita finanziaria significativa a causa di circostanze impreviste e non pianificate. Small business insurance può proteggere la vostra azienda da alcune delle perdite più comuni sperimentate dai proprietari di imprese, come danni alla proprietà, interruzione di attività, furto, responsabilità e lesioni dei dipendenti.
L’acquisto della copertura assicurativa commerciale appropriata può fare la differenza tra l’interruzione dell’attività dopo una perdita o il recupero con un’interruzione minima dell’attività e un danno finanziario alle operazioni della tua azienda.
L’assicurazione è così importante per una corretta funzione aziendale che sia i governi federali che i governi statali richiedono alle aziende di portare determinati tipi. Pertanto, essere adeguatamente assicurati ti aiuta anche a proteggere la tua azienda proteggendola da multe e sanzioni governative.
Small Business Insurance Information
Nel mondo degli affari, ci sono molti rischi affrontati dalla società ogni giorno. Il modo migliore che gli imprenditori possono proteggersi da questi pericoli è portando la giusta copertura assicurativa.
La National Association of Insurance Commissioners (NAIC) è l’organizzazione statunitense di supporto normativo e normativo. Attraverso il NAIC, i regolatori assicurativi statali stabiliscono standard e best practice, conducono una revisione tra pari e coordinano la loro supervisione regolamentare.
Assicurazione commerciale è particolarmente importante per i proprietari di piccole imprese, in quanto stanno a perdere molto di più. Se si verifica una situazione-una causa, danni alla proprietà,furto, ecc. – i proprietari di piccole imprese potrebbero finire per affrontare gravi turbolenze finanziarie.
Secondo lo SBA, avere il giusto piano assicurativo in atto può aiutarti a evitare grandi insidie. La tua assicurazione aziendale dovrebbe offrire una copertura per tutti i tuoi beni. Dovrebbe anche includere responsabilità e copertura casuale.
Tipi di assicurazione per le piccole imprese
Scegliere il giusto tipo di copertura è assolutamente vitale. Hai un sacco di opzioni. Ne avrai bisogno. Alcuni non lo farai. Dovresti sapere cosa c’è a disposizione. Una volta che si guarda oltre le opzioni è necessario condurre una valutazione approfondita del rischio. Come si valuta ogni tipo di assicurazione, chiedetevi:
- Che tipo di attività sto gestendo?
- Quali sono i rischi comuni associati a questo settore?
- Questo tipo di assicurazione copre una situazione che potrebbe sorgere durante il normale corso dell’attività commerciale?
- Il mio stato mi richiede di portare questo tipo di assicurazione?
- Il mio creditore o qualcuno dei miei investitori mi richiede di portare questo tipo di politica?
Un agente assicurativo autorizzato o un broker nel tuo stato può aiutarti a determinare quali tipi di coperture sono prudenti per i tuoi tipi di attività. Se trovi una licenza per vendere più polizze da più società (agenti indipendenti) quella persona può spesso aiutarti a ottenere anche i migliori tassi di assicurazione. Di seguito sono riportate alcune informazioni su alcune delle polizze assicurative di piccole imprese più comuni:
| Tipo di polizza assicurativa aziendale | Cosa è coperto? |
|---|---|
| Assicurazione di responsabilità generale | Che cosa è coperto da assicurazione di responsabilità generale commerciale? Interviene per pagare i reclami quando si perde una causa con un cliente, un dipendente o un fornitore feriti. La lesione potrebbe essere fisica, o potrebbe essere una perdita finanziaria basata su pratiche pubblicitarie. |
| Assicurazione di compensazione dei lavoratori | Cosa è coperto dall’assicurazione di compensazione dei lavoratori? Questo tipo di assicurazione protegge un’azienda e il suo proprietario(s) da reclami da parte dei dipendenti che soffrono di un infortunio sul lavoro, malattia o malattia. Lavoratori comp in genere fornisce il dipendente ferito con benefici per coprire le spese mediche, una parte del suo/il suo salario perso, i costi di riabilitazione, se applicabile, e permanente invalidità totale parziale o permanente. |
| Assicurazione responsabilità civile | Cosa è coperto dall’assicurazione responsabilità civile? I paga il risarcimento di una parte lesa o il reclamo di una causa derivante da un prodotto difettoso. Questi sono di solito causati da difetti di progettazione, difetti di fabbricazione, o la mancata fornitura di adeguate avvertenze o istruzioni su come utilizzare in modo sicuro il prodotto. |
| Assicurazione di proprietà commerciale | Che cosa è coperto da assicurazione di proprietà di affari? Le politiche di responsabilità generale non coprono i danni alla proprietà aziendale. Questo è ciò che l’assicurazione di proprietà commerciale è per. Protegge tutte le parti fisiche della tua attività: il tuo edificio, il tuo inventario e le tue attrezzature, dandoti i fondi necessari per sostituirli in caso di disastro. Se si lavora da casa, si potrebbe prendere in considerazione una polizza di assicurazione aziendale basato casa invece. |
| Business Owners Policy (BOP) | Cosa è coperto da una business owners policy (BOP)? Questa è una politica progettata per le piccole imprese a basso rischio. Semplifica il processo di acquisto dell’assicurazione di base combinando polizze di responsabilità generale con reddito d’impresa e assicurazione di proprietà commerciale. |
| Assicurazione auto commerciale | Che cosa è coperto sotto assicurazione auto di affari? Questo tipo di assicurazione copre le automobili utilizzate per scopi commerciali. Ciò potrebbe includere una flotta di veicoli business-only o una singola auto aziendale. In alcuni casi potrebbe coprire la tua auto o l’auto del tuo dipendente mentre vengono utilizzati per affari. Queste politiche hanno limiti molto più alti, assicurando che è possibile coprire i costi se uno di questi veicoli entra in un incidente. |
| Polizze ombrello commerciale | Cosa è coperto dall’assicurazione ombrello commerciale? Questo tipo di politica è una sorta di assicurazione “gap”. Copre la tua responsabilità nel caso in cui un verdetto o un regolamento del tribunale superi i limiti della tua politica di responsabilità generale. |
| Assicurazione di responsabilità civile per liquori | Cosa è coperto dall’assicurazione di responsabilità civile per liquori? Esso copre lesioni personali o danni alla proprietà causati da una persona intossicata che è stato servito liquore dal titolare della polizza. |
| Responsabilità professionale (Errori & Omissioni) | Che cosa è coperto da assicurazione di responsabilità professionale? Questo tipo di assicurazione aziendale è anche conosciuto come malpractice oe E& O. Copre i danni che possono derivare da errori gravi, specialmente nelle professioni high-stakes dove gli errori possono essere devastanti. |
| Fideiussione | Che cosa è coperto da fideiussioni? Il legame è un contratto in cui una parte, la FIDEIUSSIONE (che assicura al debitore che il committente può eseguire il compito), garantisce l’esecuzione di determinati obblighi di una seconda parte, il MANDANTE (il contraente o l’impresa che eseguirà l’obbligo contrattuale), a una terza parte, il DEBITORE (il proprietario del progetto che è il destinatario di un’obbligazione). |
Chi ha bisogno di assicurazione di responsabilità civile generale? – Praticamente ogni azienda. Una singola causa o insediamento potrebbe fallire il vostro business cinque volte. Si potrebbe anche bisogno di questa politica per vincere affari. Molte aziende e agenzie governative non fare affari con la vostra azienda fino a quando si può produrre la prova che hai ottenuto una di queste politiche.
Business Insurance Richiesto dalla legge
Se si dispone di tutti i dipendenti la maggior parte degli stati si richiede di portare compensazione del lavoratore e l’assicurazione contro la disoccupazione. Alcuni stati richiedono di assicurare se stessi, anche se sei l’unico dipendente che lavora nel business.
Il vostro agente di assicurazione può aiutare a controllare le leggi statali applicabili in modo da poter portare il vostro business in conformità.
Altri tipi di assicurazione per le piccole imprese
Esistono dozzine di altre forme più specializzate di assicurazione per le piccole imprese in grado di coprire problemi e rischi specifici. Queste forme di assicurazione includono:
- Interruzione dell’attività di Assicurazione
- Commerciali, Assicurazione di Alluvione
- Contraente dell’Assicurazione
- Cyber Responsabilità
- Violazione dei Dati
- Amministratori e Funzionari
- Pratiche di Occupazione di Responsabilità
- Ambientale o di Responsabilità di Inquinamento
- Passività della Gestione
- cattiva Condotta Sessuale Responsabilità
Se avete bisogno di qualsiasi o tutte queste politiche dipenderà dai risultati della valutazione del rischio. Ad esempio, probabilmente non hai bisogno di una politica ambientale o di inquinamento se gestisci una società IT da un ufficio affittato, ma avresti bisogno di politiche di violazione dei dati e di responsabilità informatica per proteggere completamente la tua attività.
Scopri anche i requisiti di assicurazione per le piccole imprese per la responsabilità generale, la proprietà aziendale, l’auto commerciale & compensazione dei lavoratori compresi i costi di assicurazione commerciale per le piccole imprese. Per saperne di più clicca qui
Risorse aggiuntive per l’assicurazione di proprietà commerciale
Leggi su small business commercial property insurance, incluso il modo in cui business property insurance protegge l’edificio della tua azienda e/o il suo contenuto da danni, distruzione, furto e vandalismo.
- Appartamento
- Interruzione Di Attività
- Commerciali, Assicurazione Di Alluvione
- Immobili Commerciali
- Condo Association
- Appaltatori Attrezzature
- Fronte / Retro Di Proprietà Di Noleggio
- Dimora
- Elettronica Apparecchiature Di Elaborazione Dati
- Rottura Degli Impianti Di Assicurazione Di Protezione
- Associazione Di Proprietari Di Case Di Assicurazione
- Marine Interne
- Gioiellieri Blocco
- Produzione E Mercantile Di Proprietà Di Noleggio
- Mobile Home Park
- Di Edifici Non Residenziali, Gli Operatori
- Ufficio Edifici
- Safeco Landlord Insurance
- Centro commerciale & Strip Mall
- Terreno libero
- Proprietà libera
I proprietari di immobili in affitto, gli sviluppatori immobiliari e i gestori di proprietà dovrebbero tenere un’indagine accurata di ogni proprietà che possiedono o che è a loro cura. Questa indagine dovrebbe includere inventari di arredi e attrezzature in quelle proprietà. Questi documenti stabiliscono l’entità del loro interesse assicurabile, facilitano l’organizzazione e il collocamento dell’assicurazione e riducono al minimo le controversie e la confusione in caso di perdita.
La copertura assicurativa sulla proprietà, responsabilità generale e professionale o errori e omissioni responsabilità deve essere organizzato e collocato per ogni rischio immobiliare e immobiliare in affitto.
L’obiettivo principale di qualsiasi programma di assicurazione di proprietà commerciale è quello di proteggere la proprietà personale reale e aziendale dell’assicurato. Edifici e il loro contenuto proprietà di solito rappresenta una parte significativa del suo patrimonio totale, indipendentemente dalle dimensioni del business. Un programma di proprietà commerciale può fornire la copertura necessaria se si dovesse verificare una perdita.
Il modulo ISO Commercial Property Building and Personal Property Coverage è uno standard del settore assicurativo che fornisce questa copertura necessaria. Di conseguenza, dovrebbe sempre essere rivisto e utilizzato come punto di riferimento per il confronto quando si valuta qualsiasi modulo di copertura di proprietà commerciale.
Questa politica tratta la proprietà personale aziendale come qualcosa di più del semplice contenuto di un edificio. Quando c’è un limite di assicurazione sulle dichiarazioni, la proprietà può essere coperta se all’interno dell’edificio o della struttura o entro 100 piedi dall’edificio o dai locali e all’aperto, o anche all’interno o su un veicolo.
Ci sono molte approvazioni disponibili per adattare le forme di copertura ISO proprietà commerciale. Alcuni sono obbligatori per tutte le politiche, mentre altri sono obbligatori per specifiche classificazioni e tipi di attività. Altri sono facoltativi e consentono di personalizzare un modulo standard per soddisfare le esigenze di copertura di un rischio specifico. Le approvazioni ampliano, limitano, eliminano, modificano o aggiungono copertura.
Queste politiche possono fornire le seguenti coperture aggiuntive per piccoli limiti specifici di assicurazione: rimozione dei detriti, conservazione della proprietà, carica di servizio dei vigili del fuoco, pulizia e rimozione degli inquinanti, aumento dei costi di costruzione e dati elettronici.
Copertura assicurativa minima raccomandata per le piccole imprese: Costruzione, beni personali aziendali, reddito d’impresa e spese extra, disonestà dei dipendenti, denaro e titoli, crediti, computer, segni, documenti e documenti di valore, Responsabilità generale, benefici per i dipendenti, ombrello, auto noleggiata e non di proprietà & Compensazione dei lavoratori.
Altre polizze assicurative commerciali da considerare: Terremoto, Guasto delle attrezzature, Alluvione, Frode informatica, contraffazione, attrezzatura degli appaltatori, Belle arti, Responsabilità informatica, pratiche legate all’occupazione, responsabilità automobilistica e danni fisici e Stop Gap Responsabilità.
