Investir vs especular: diferenças-chave

investir e especular denotam duas abordagens diferentes para aumentar o dinheiro. Existem várias diferenças nessas duas abordagens.

O Que Está Investindo?Investir pode significar muitas coisas diferentes. Os investimentos podem ser feitos a tempo de tirar um empreendimento do chão. Mais comumente, investir significa colocar dinheiro em vários veículos de investimento como parte de uma estratégia de longo prazo para construir sua riqueza.

nesse contexto, investir geralmente envolve uma estratégia que inclui quais tipos de investimentos fazer e em que proporção. Esses investimentos geralmente estão em alguma combinação de ações, títulos e dinheiro. Investir é geralmente uma proposta de longo prazo. Investir em um plano de aposentadoria no local de trabalho como um 401(k) é um excelente exemplo de investimento de longo prazo.

o investimento pode oferecer retornos da valorização dos ativos nos quais você investiu ao longo do tempo. Algumas ações também podem jogar fora dividendos, o que aumenta o retorno geral do seu investimento.

investir pode implicar a construção de uma carteira de investimentos. Isso pode significar manter as ações de várias empresas, fundos mútuos, ETFs, títulos, equivalentes de caixa ou alguma combinação de qualquer um ou todos estes. Um investidor também pode investir em ativos alternativos, como Private equity, investimentos em crowdfunding, fundos de hedge, commodities e futuros ou metais preciosos entre uma série de outros.

O Que Está Especulando?

no contexto do investimento, especular é semelhante a fazer um “flyer”.”Os especuladores geralmente fazem investimentos de curto prazo em ações ou outros veículos de investimento com a ideia de obter um lucro rápido com uma mudança de preço para cima ou para baixo. Investimentos especulativos também podem ser transformados em um empreendimento comercial.

um comércio especulativo pode sair e um bom lucro pode ser feito. Muitas vezes, no entanto, os investimentos especulativos não saem e os investidores perdem dinheiro com o negócio. Isso geralmente é uma função do risco envolvido nessas opções especulativas. Isso não quer dizer que aqueles que escolhem investimentos especulativos não pensem antes de cometer seus dólares. Muitas vezes, eles podem estar totalmente cientes do risco potencial envolvido, mas optam por seguir em frente devido à sua esperança/crença de que o empreendimento pode sair, e se isso acontecer, eles perceberão um belo retorno.

alguns exemplos de especulações na arena de investimentos podem incluir:

• contratos futuros. Este é um meio para os comerciantes especularem sobre o movimento de preços de uma mercadoria subjacente, matéria-prima ou instrumento financeiro. O contrato pode ser liquidado em dinheiro ou na entrega da mercadoria subjacente em alguns casos. A menos que coberto, ganhos e perdas podem variar amplamente.
• opções, puts e chamadas. As opções fornecem o direito de comprar ou vender ações a um preço especificado por um período de tempo especificado. As opções também negociam por direito próprio. Um investidor pode ter um sentimento sobre a direção de uma determinada ação, mas eles podem estar errados.
• venda a descoberto significa que um investidor empresta ações de um corretor que, por sua vez, vende. A expectativa é que o preço caia e que eles entrem no mercado e substituam as ações emprestadas por ações compradas a um preço mais baixo do que o preço quando emprestadas. Isso é ótimo quando funciona como planejado, mas o vendedor a descoberto pode estar sujeito a grandes perdas se o estoque se mover na direção errada.
• ETFs inversos e alavancados. Há um número crescente de ETFs disponíveis no mercado que rastreiam um índice e usarão alavancagem para multiplicar o movimento diário de preços por duas ou três vezes. Da mesma forma, com ETFs inversos, eles multiplicarão o movimento do índice subjacente para o lado negativo. Isso é muito parecido com manter uma posição curta, apenas com o movimento diário de preços ampliado em duas ou três vezes. Portanto, se o índice subir 2% para o dia e você mantiver um ETF inverso de 3X, perderá cerca de 6% para o dia. Isso também funciona de outra maneira, se o seu ETF alavancado ou inverso estiver no lado direito da negociação, seus ganhos serão ampliados.
• outros veículos incluem Bitcoin, Ethereum e outras criptomoedas. As oportunidades de lucro são grandes, mas também o risco de perdas fora do tamanho.

Investir vs. Especulando – Diferenças-Chave

Algumas pessoas podem ver a investir versus especulando um pouco diferente, mas para este escritor, aqui estão algumas das principais diferenças:

Horizonte de Tempo

os Investidores geralmente têm um horizonte de tempo maior, se comparados aos especuladores. Os investidores tendem a investir com um plano e selecionar investimentos que os ajudarão a cumprir esse plano. Os especuladores geralmente procuram um pagamento mais rápido.

risco

especular geralmente envolve riscos maiores do que investir, mas isso não quer dizer que investir é sempre uma proposta de baixo risco. Em vez disso, aqueles que especulam tendem a procurar um pagamento maior e mais rápido do que os investidores de longo prazo. O caminho para esses tipos de pagamentos mais altos tende a envolver veículos mais arriscados e especulativos. Isso pode ser o uso de derivativos financeiros, opções, futuros e instrumentos financeiros semelhantes. Os investidores tenderão a instrumentos financeiros mais tradicionais, como ações, títulos, ETFs e fundos mútuos. Não que os investidores não possam perder dinheiro aqui, mas as coisas geralmente não se movem tão rápido quanto com veículos mais especulativos.

o processo de decisão

certamente, isso é um pouco de generalização, mas os investidores tendem a adotar uma abordagem fundamental mais básica. Coisas como alocação de ativos e análise fundamental dos investimentos escolhidos para seu portfólio são processos de pensamento comuns entre os investidores. Os especuladores, por outro lado, podem olhar mais para tendências, psicologia do mercado ou do investidor e fatores relacionados na escolha de onde colocar seu dinheiro. Eles esperam capitalizar esses fatores para um lucro rápido.

não mutuamente exclusivo

investir e especular nem sempre é uma proposição. A mesma pessoa pode ser um investidor e um especulador. Por exemplo, a maior parte da riqueza de um investidor pode estar ligada a ETFs e fundos mútuos. Talvez eles tenham um plano 401 (k) e algumas contas do IRA voltadas para a aposentadoria. Eles ainda podem tomar uma parte de seus ativos investíveis e colocar esse dinheiro em veículos mais especulativos.

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