kiedy jesteś gotowy, aby zacząć inwestować swoje pieniądze, a nie po prostu je oszczędzać, ważne jest, aby pamiętać, że nie ma podejścia „uniwersalnego”. Strategia inwestycyjna lub styl, który działa dla ciebie, może nie być tym, co działa najlepiej dla współmałżonka, rodzica lub najlepszego przyjaciela.
zadawanie właściwych pytań może pomóc w określeniu, którą ścieżkę obrać przy realizacji celów inwestycyjnych. Na przykład, jesteś ryzykantem, czy jesteś awersją do ryzyka? Szukasz długoterminowego wzrostu lub natychmiastowych zysków? Planujesz zostać inwestorem „zrób to sam”, inwestować przez robo-doradcę lub zatrudnić doradcę inwestycyjnego?
ten rodzaj refleksji może pomóc ci dopasować Twoje potrzeby do konkretnego stylu inwestowania. Mając to na uwadze, oto osiem sposobów inwestowania, w zależności od skupienia.
1. Aktywne inwestowanie
aktywny styl inwestowania może być dla Ciebie odpowiedni, jeśli masz większą tolerancję na ryzyko i uważnie obserwujesz trendy i ruchy rynkowe. Aktywne inwestowanie jest zwykle wykorzystywane przez inwestorów, którzy nie są tak zainteresowani długoterminowym horyzontem, jak są z teraźniejszością. Dzięki tej strategii możesz wybrać konkretne akcje i wykorzystać czas rynkowy, aby spróbować prześcignąć rynek w poszukiwaniu krótkoterminowych zysków.
jednym z ryzyk, którego należy unikać przy aktywnym inwestowaniu, jest próba pogoni za zwrotami w oparciu o takie czynniki, jak tendencja do bieżącej aktywności, która zakłada, że ostatnie wyniki akcji lub inwestycji będą kontynuowane.
2. Pasywne inwestowanie
jeśli masz większą awersję do ryzyka i nie chcesz cały dzień gapić się na ekrany rynku na komputerze, pasywny styl inwestowania może być bardziej na twojej drodze. Pasywni inwestorzy to ci, którzy inwestują swoje pieniądze w długim horyzoncie czasowym. Zamiast próbować mierzyć czas na rynku jak aktywny inwestor, pasywni inwestorzy tworzą portfele, które śledzą indeks lub portfel ważony rynkowo. Śledzenie indeksu zasadniczo spowoduje zmniejszenie ryzyka ze względu na dywersyfikację, a także niższe koszty transakcji ze względu na niskie obroty.
3. Wzrost
styl wzrostu inwestycji jest taki, który koncentruje się na akcjach firm, których zarobki rosną szybciej niż większość innych akcji i oczekuje się, że nadal będą rosły. Akcje te są często określane jako przewartościowane i mają wysoki stosunek ceny do zysku. Ważne jest, aby zauważyć, że akcje te zazwyczaj płacą albo niską, albo nie otrzymują dywidendy, ale mogą nadrobić to dzięki silnym wynikom zwrotu.
4. Wartość
w przeciwieństwie do inwestorów wzrostu, którzy poszukują zawyżonych Papierów Wartościowych, inwestorzy wartości szukają tych akcji, które są niekorzystne lub niedoszacowane. Inwestorzy wartości oczekują, że te papiery wartościowe wzrosną i starają się je kupić przed nimi. Ten styl inwestowania został spopularyzowany przez Menedżera funduszu hedgingowego Warrena Buffetta, który argumentuje zalety zakupu akcji, które sprzedają się za mniej niż ich wewnętrzna wartość, opierając się na założeniu, że zapewnią spójne zyski w przyszłości.
5. Kapitalizacja rynkowa
ci inwestorzy, którzy wybierają akcje na podstawie wielkości firmy, stosują styl inwestowania z kapitalizacją rynkową. Kapitalizacja rynkowa lub kapitalizacja rynkowa jest obliczana jako liczba akcji pozostających do spłaty pomnożona przez zysk na akcję. Istnieją trzy szerokie kategorie kapitalizacji rynkowej, które należy uwzględnić w Twoim stylu inwestowania: mała kapitalizacja, średnia kapitalizacja i duża kapitalizacja.
Spółki o małej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową od 300 milionów USD do 2 miliardów USD, spółki o średniej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową od 2 miliardów USD do 10 miliardów USD, a Spółki o dużej kapitalizacji mają kapitalizację rynkową ponad 10 miliardów USD. Mikrokapsety spadają poniżej 300 milionów dolarów, podczas gdy mega-caps są największymi firmami pod względem kapitalizacji rynkowej.
akcje o małej kapitalizacji są na ogół bardziej ryzykownymi inwestycjami niż akcje o dużej kapitalizacji. Podczas gdy ich zyski mogą być wyższe, ich zmienność jest również wyższa. Z drugiej strony, spółki o dużej kapitalizacji to te, które istnieją już znacznie dłużej i wydają się być bardziej stabilne. Wiele osób korzysta z akcji o dużej kapitalizacji w swoich portfelach ze względu na ich dywidendy i stabilność.
6. Buy and Hold
styl inwestowania buy and hold wchodzi w zakres pasywnego inwestowania. Inwestor, który zajmuje się inwestowaniem kupuj i trzymaj, rzadko handluje swoim portfelem. Są one głównie związane z długoterminowym wzrostem. Ideą buy and hold jest to, że kupujesz na akcje, gdy jego cena jest nadal niska, aby skorzystać z aprecjacji cen w czasie.
7. Indeksowanie
inną popularną formą pasywnego inwestowania jest indeksowanie. Dzięki takiemu stylowi inwestowania inwestor tworzy portfel, który odzwierciedla spółki danego indeksu giełdowego. Portfel na ogół będzie działał zgodnie z indeksem. Ten rodzaj inwestowania jest dobry dla osób, które są bardziej niechętne do ryzyka ze względu na dywersyfikację indeksu. Koszty, w tym koszty transakcyjne i podatki, związane z zarządzaniem tego rodzaju portfelem są w dużej mierze stosunkowo niskie ze względu na mniejsze obroty.
indeksowanie można osiągnąć poprzez inwestowanie w fundusze inwestycyjne indeksowe lub fundusze giełdowe, które śledzą wyniki indeksu referencyjnego, takiego jak S&P 500 lub Nasdaq. Fundusze ETF są bardziej opłacalne i podatkowe w porównaniu z tradycyjnymi funduszami indeksowymi.
8. Dywersyfikacja
istnieją dwa rodzaje ryzyka, o które każdy inwestor musi się martwić: ryzyko systematyczne i ryzyko niesystematyczne. Ryzyko systemowe to ryzyko rynkowe, którego nie można zdywersyfikować. Jednak ryzyko niesystematyczne lub ryzyko związane z inwestowaniem w konkretną firmę lub sektor może zostać zdywersyfikowane. Na przykład, jeśli inwestować tylko w firmy technologiczne, będzie miał wysoki poziom ryzyka z powodu posiadania akcji tylko w jednym sektorze. Dywersyfikacja portfela i dodanie lub zastąpienie niektórych firm technologicznych firmami zajmującymi się towarami konsumpcyjnymi zmniejszy poziom ryzyka.& nbsp;
jaki styl inwestowania wybierzesz?
nie ma dobrego ani złego stylu inwestowania. Ten, który ostatecznie działa najlepiej dla Ciebie, zależy od twojej tolerancji na ryzyko, horyzontu czasowego inwestowania, wieku i celów inwestycyjnych. Pamiętaj, że Twój styl inwestowania również nie jest osadzony w kamieniu. Wraz z wiekiem i Twoje cele inwestycyjne się zmieniają, więc może preferowane podejście inwestycyjne.
